НБУ берет под контроль все денежные переводы по карточкам, какими будут последствия
С пятого июня украинские банки каждую неделю будут предоставлять НБУ отчет о карточных операциях своих клиентов. Это касается как физических, так и юридических лиц. Данной информацией делится Министерство финансов.
Согласно информации, по понедельникам до 16-00 часов, банки обязаны будут направлять в Национальный банк Украины информацию о безналичных операциях своих клиентов, которые осуществляются в Интернете, за предыдущую неделю. Информация должна быть предоставлена вместе с именем клиента или же названием предприятия, которое проводит платежи.
В документе сообщается, что в ведомстве ожидают следующую информацию от банков:
-
Р2Р-переводы — это перевод средств между физическими лицами;
-
пополнение или снятие наличных средств с карточных счетов в кассах или банкоматах;
-
оплаты осуществляющиеся в Интернете;
-
перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
Стоит отметить, что в отчете будет содержаться информация об операциях любого размера, поскольку в Письме не определен конкретный порог, с которого следует отслеживать транзакции. Однако нужно помнить, что согласно действующим правилам, информация по всем значительным операциям от 400 000 гривен автоматически передаются в Госфинмониторинг.
Пока сложно сказать к каким последствиям приведет данное нововведение, однако можно уже сказать, что под контроль возьмут все платежей клиентов банка, включая личные переводы близким и родственникам, торговлю в Интернете, получение заработных плат а конвертах, а также сборы волонтеров.
В том случае, если средства поступают на карточный счет физического лица систематически, на товары и услуги без соответствующей регистрации, клиенту может угрожать не только блокировка карты, но и налоговая, административная или же уголовная ответственность.
Ранее "Стена" сообщала, что некоторых украинцев могут заставить вернуть субсидию.
Также мы писали, что украинцам открыли тайну, как можно переводить деньги с карты на карту и не платить процент.
Еще "Стена" информировала, что НБУ выпустил новую монету посвященную детям.
