Останнім часом увага до питань фінансової безпеки та нагляду за банківськими операціями суттєво посилилася, що пов'язано з необхідністю захисту інтересів громадян та протидії незаконним фінансовим схемам. На тлі зростання активності шахраїв та використання фінансових інструментів для обходу законів у Верховній Раді України перейнялися питанням посилення контролю над банківськими операціями, що проводяться фізичними особами.

Докладніше про те, що у Раді надумали обмежити людям доступ до грошей, інформує Обозреватель.

Зокрема, йдеться про суворіший моніторинг операцій та можливе введення обмежень на перекази коштів між банківськими картками. Ці пропозиції розглядаються як важливий захід для підвищення рівня фінансової безпеки та захисту громадян від можливих ризиків.

Посилення контролю над банківськими операціями: навіщо це потрібно?

Рекомендації, які прозвучали від Комітету Верховної Ради з питань податкової політики, стали відображенням необхідності посилення контролю за фінансовими операціями в країні. Голова комітету Данило Гетьманцев, який представляє партію "Слуга народу", наголосив, що ці рекомендації були сформульовані після обговорення з головою Національного банку України Андрієм Пишним. В основі цих пропозицій лежить намір підвищити прозорість та безпеку фінансових операцій, що проводяться з використанням банківських карток, а також посилити відповідальність банків за порушення вимог законодавства у сфері платежів.

Що пропонують у Комітеті Верховної Ради?

Основна увага у рекомендаціях Комітету приділена декільком ключовим аспектам:

  1. Посилення моніторингу операцій за рахунками фізичних осіб. Передбачається, що Національний банк України має приділяти більше уваги операціям, які проводяться фізичними особами, особливо якщо вони пов'язані з великими переказами або мають підозрілий характер. Посилений моніторинг дозволить своєчасно виявляти спроби шахрайства чи інших незаконних дій, що стане додатковим заходом захисту громадян.

  2. Введення обмежень на перекази між банківськими картками. Однією з найбільш значимих пропозицій є запровадження обмежень на перекази коштів із картки на карту. Це пов'язано з тим, що такі перекази часто використовуються шахраями для реалізації незаконних схем та ухилення від сплати податків. Обмеження допоможуть знизити ризики та створити додаткові бар'єри для зловмисників.

  3. Посилення вимог до систем моніторингу та управління ризиками. Комітет також пропонує посилити вимоги до банківських систем моніторингу операцій та управління ризиками. Це включає необхідність покращення внутрішнього контролю у постачальників платіжних послуг, що допоможе мінімізувати ризики та підвищити ефективність протидії фінансовим злочинам.

Як це вплине на споживачів?

Введення запропонованих заходів, безумовно, матиме певний вплив на звичайних споживачів банківських послуг. Зокрема, обмеження на переказ коштів можуть створити додаткові незручності для людей, які часто здійснюють перекази з карти на карту. Однак, згідно з заявами представників Комітету, ці заходи спрямовані на захист сумлінних громадян та запобігання можливим фінансовим втратам внаслідок шахрайських дій.

Раніше "Стіна" поінформувала, що ПриватБанк почав масово блокувати платежі.

Нагадуємо, Приватбанк забезпечить кожному фінансову подушку.