Украинцы могут столкнуться с проблемами при попытке снять деньги с карты
Клиентам банков стоит знать, что в стране есть ограничения по количеству средств, которые за сутки можно снять с банковского счета. У каждого финансового учреждения этот лимит может быть своим, пишет Obozrevatel.
Более того, если банку покажется, что вы совершаете подозрительную операцию с деньгами, он может потребовать от вас справку.
Житель Днепра Кирилл поделился, что после снятия налички с собственного депозита в ПриватБанке пришло сообщение, что он исчерпал свой лимит на снятие наличных денег.
Сообщается, что депозит он пополнял с зарплатной карты в течение нескольких лет. После обращения в ПриватБанк, проблему удалось решить.
Поэтому, клиентам ПриватБанка стоит знать, что у финансового учреждения действует ограничение: за день можно снять в Украине не более 100 тыс. грн, а за границей – эквивалент 50 тыс. грн.
Также объясняется, что такие лимиты ввели, в том числе, и для того, чтобы не допустить масштабного вывода средств с банковских счетов.
Если же перевести деньги с одного своего счета на другой, тогда таких проблем не должно возникнуть. Однако в этом случае можно столкнуться только с проблемами, которые возникают в результате финансового мониторинга.
При этом, обязательно должны проверять:
- Операции с наличкой;
- Операции на нетипичные для клиента банка суммы от 400 тыс. грн;
- Переводы, которые совершают публичные лица — чиновники, депутаты всех уровней;
- Операции физических лиц предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц, которые открылись меньше трех месяцев назад.
В НБУ также отмечают, что банки обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. Например, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.
Также в финансовом регуляторе добавили, что признаки связанности операций банк/учреждение определяет самостоятельно во внутренних документах. Это может быть осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение определенного периода со схожими суммами, именами отправителя/получателя, тестовыми вопросами, текстами бесплатных сообщений и странами либо территориями получателей.
Также портал "Стена" сообщал, что с августа изменятся правила перевода денег на карту в терминалах.
Ранее мы писали, что украинцам дали совет, как защитить свои деньги от мошенников.
Напоминаем, что в НБУ заявили, будет ли в стране тотальный запрет на наличку.
