Украинцам усложнят процедуру снятия налички
На данный момент возможно пополнить карту на сумму до 5000 гривен без необходимости авторизации. Однако, если вы желаете увеличить эту сумму, потребуется авторизация. Неудобства возникают не только с пополнением карты, но также со снятием наличных, пишет gsminfo.
В разных банках действуют собственные ограничения на снятие наличных. Например, в ПриватБанке максимальная сумма снятия наличных за один день составляет 100 000 гривен внутри страны и 50 000 гривен за границей.
Разбивая сумму на разные карты, можно снять больше, но это может привести к проблемам с финансовым мониторингом. Подобная ситуация произошла с мужчиной, который накопил деньги на депозите в течение нескольких лет и в конечном итоге решил их снять.
Вот когда можно попасть под финансовый мониторинг:
- При проведении нетипичных операций с наличными деньгами, такими как снятие или пополнение крупных сумм.
- При осуществлении переводов на подозрительно высокие суммы или на сумму более 400 000 гривен.
- При переводах, в которых вовлечены счета публичных лиц, таких как чиновники и депутаты.
- При совершении операций физическими и юридическими лицами, которые только три месяца назад открыли свои счета.
"Признаки связанности операций банк/учреждение определяет самостоятельно во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ (п.10 приложения 16 к Положению № 65, п. 10 приложения 15 к Положению № 107). Примерами таких признаков могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение их вопросов, текстами бесплатных сообщений и странами (территориями) получателей", – говорится в разъяснении НБУ.
Также портал "Стена" сообщал, что с августа изменятся правила перевода денег на карту в терминалах.
Ранее мы писали, что украинцам дали совет, как защитить свои деньги от мошенников.
Напоминаем, что в НБУ заявили, будет ли в стране тотальный запрет на наличку.
