Украинские финансовые учреждения могут блокировать карты своих клиентов, если по этим счетам совершаются нетипичные операции, вероятно являющиеся действиями мошенников, об этом пишет идет речь в публикации "Кошт".
Итак, банк может заподозрить пользователя в отмывании денег, если зафиксирует перевод на сумму свыше 400 тысяч гривен. В особенности странным финучреждение посчитает снятие такой суммы наличными. Пока будут проверять доходы клиента, банк может заблокировать счет.
Под финансовый мониторинг также попадают такие случаи:
- переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн. Если переводы регулярные, то мониторинг могут проводить чаще
- осуществление транзакций с азартными играми и лотереями
- клиент имеет связи с Россией или Беларусью
- клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации (касается ФЛП) или его адрес регистрации является вымышленным
- клиент получает средства от виртуальных активов на сумму более 30 000 гривен
- внезапные значительные изменения в размерах финансовых операций
Для разблокирования карты необходимо предоставить банку документы, которые аргументируют и подтвердят законность перечисленных средств.
Любой гражданин заключает с банком договор, где прописаны все условия предоставления кредита, открытие депозита и прочее, а значит в свою очередь клиент обязан:
- предоставлять банку информацию о финансовом положении
- сообщать банк об изменении своих данных
- подавать документы, необходимые для выполнения договора
Банковскую карту могут заблокировать, если есть решение суда, а значит в таком случае кредитор может потребовать уплатить:
- штрафы
- коммунальные услуги
- налоги
- долги
- другие взносы
В большинстве случаев исполнительная служба арестовывает только сумму задолженности.
Когда же долгое время не было активности на карте, то банк может заблокировать ее. Каждый банк сам определяет критический термин, сколько можно не пользоваться картой. В основном это 6-12 месяцев. В таком случае восстановить карту можно через мобильное приложение банка.
Не забывайте и самый банальный случай блоркировки - если вводите три раза неправильный PIN-код. Это делается для того чтобы мошенники и посторонние лица не смогли снять деньги со счета клиента. Для разблокировки карты следует обратиться в отделение банка или на горячую линию.
Ранее портал "Стена" сообщал, что курс доллара на 30 декабря побил исторический максимум.
Также мы писали, что украинцам дали советы, как научиться откладывать деньги на дорогостоящую покупку.
Напоминаем, что украинцам советуют проверить, нет ли у них фальшивых долларов, появилась инструкция.
