В Украине, в рамках финансового мониторинга, блокировка счета может произойти не только в связи с переводом подозрительных сумм, но также из-за использования мошеннических схем, говорится в статье OBOZ.UA.
Преступники, занимающиеся отмыванием денег через криптовалюты, покупают "монеты" на спецплощадках, осуществляя платежи не с собственного счета, а с карты потерпевшего. Это приводит к тому, что участниками такой схемы становятся ничего не подозревающие украинцы, исключительно желавшие продать свою криптовалюту. Однако, после обращения в полицию, счет того, кто лишь пытался приобрести криптовалюту, блокируется банком.
Мошенники активно применяют хитроумные схемы, крадя деньги украинцев и мгновенно инвестируя их в криптовалюту. Одной из распространенных тактик является передача средств с карты потерпевшего на счет украинца, который продает криптовалюту. Этот человек, не подозревая о махинациях, может, например, обменять часть биткоина на гривны и получить средства на свою карту. Но затем его счет блокируется банком. Таких случаев существует множество, и банки действуют в соответствии с установленными правилами.
ПриватБанк, как и другие финучреждения, откликается на жалобы о мошеннических операциях с использованием его карт. После проверки, если обнаруживается, что жертва схемы перевела деньги на счет в банке, такой счет подвергается блокировке. Зная об этом, мошенники активно пользуются счетами ничего не подозревающих владельцев, которые считают, что просто продают свою криптовалюту.
В ПриватБанке подчеркивают, что не были введены специальных требований и не вносились новые правила. Однако закон обязывает осуществлять финансовый мониторинг и реагировать на подозрения в нарушении законов.
Эксперты отмечают, что финансовый мониторинг в первую очередь фокусируется на необычных операциях, крупных суммах, операциях с наличными и т. д. Если вы планируете покупку или продажу криптовалюты, рекомендуется использовать услуги только проверенных и известных бирж.
Ранее мы писали, клиенты ПриватБанк могут лишиться карты и банковского счета: подробности.
Напомним также, что ПриватБанк берет комиссию при обмене валют в кассе.
