Нардеп рассказал о запрете денежных переводов

13 августа состоялось заседание ВСК по экономбезопасности, посвященное "дропам", и сегодня же на ЭП вышло интервью с Главой Нацбанка, в котором он отметил возможность принятия решения по ограничению p2p-переводов уже на этой неделе. Данная информация была размещена в Телеграм-канале «Нина Южанина».

“Дропы” (или “мулы”) – это лица, которые участвуют в схемах отмывания денег, получая незаконные средства на свои счета, а затем переводят эти средства на другие счета или теряют на товары и услуги, которые затем перепродаются, чтобы легализовать средства.

"Дропов" широко используют:

• в нелегальных онлайн-играх;

• при продаже контрабанды и контрафакта, а также запрещенных товаров (в частности, наркотиков);

• в незаконном обмене валюты;

• в мошеннических схемах.

По информации Нацбанка, средний объем на одного "дропа" составляет 2.5 млн грн в год, а общие объемы операций зачислений по карточкам "дропов" могут превышать 200 млрд грн в год.

Без сомнения существование "дропов" вредит и государственному бюджету (незаконный бизнес, сокрытие доходов от налогообложения) и гражданам (используются в мошеннических схемах завладения чужими средствами).

Однако трудно согласиться с предложенным Нацбанком решением об ограничении суммы и количестве исходных транзакций физических лиц, которое анонсируется как борьба с “дропами”.

Потому прежде всего для "дропа" характерно большое количество небольших (200-500 грн) входных транзакций с достаточно высокой интенсивностью (интервал 1-5 мин в дневное время, 3-6 часов в ночное), в частности от азартных игроков нелегальных казино.

Второе, обратила внимание на выход из “платежной сети “дропов” это:

  • обналичивание;
  • выплаты "выигрышей" игрокам.

Как-то странно получается, по-моему, и совершенно очевидно, что эта схема изменила действенную до этого замену признака платежа (мискодинга), применявшуюся в азартных играх.

В настоящее время, учитывая схему, она используется с той же целью, для этой же криминальной сферы. То есть не нашли иного пути прекратить деятельность нелегальных казино???

По моему мнению, предложенная НБУ инициатива не решит проблему, а вот под лозунгом "сделаем схему невыгодной (которая дорого стоит) для нарушителей" применяет ограничения и запреты для обычных законопослушных людей.

Вот только злоумышленники приспособятся и построят очередную схему, а ограничения для простых граждан останутся.

Недавно мы рассказывали, что в НБУ откровенно сказали в чем лучше всего хранить деньги.

Также "Стена" сообщала, что НБУ готовит ограничения на переводы по картам.

Еще мы писали, что НБУ запустил новые деньги.