Какие суммы теперь разрешено отправлять с карты на карту, а какие заблокируют

Украинцам следует внимательно относиться к переводу средств с карты на карту, поскольку отдельные операции могут привлечь внимание служб финансового мониторинга. Чтобы минимизировать риски и избежать блокировки счета, рекомендуется быть готовым к возможной проверке банка. Об этом пишет Стена со ссылкой на блог адвоката Богдана Янкива.

По его словам, стандартные карточные переводы не вызывают вопросов у банков, если они не превышают определенный лимит. Безопасным считается объем транзакций до 30 тыс. грн в месяц – такие суммы обычно не становятся поводом для мониторинга.

В то же время , переводы в пределах от 30 тыс. до 400 тыс. грн в месяц могут вызвать интерес финансового учреждения. Если сделки клиента выглядят подозрительными или не соответствуют его обычной активности, то банк имеет право инициировать дополнительную проверку.

Транзакции более 400 тыс. грн автоматически подпадают под обязательный финансовый контроль. В таких случаях банк требует документов, подтверждающих происхождение средств. Отказ предоставить их или отсутствие необходимых данных нередко приводит к замораживанию счета.

Как отмечает юрист, помимо сумм переводов при оценке операций учитываются и другие факторы. В частности, под более тщательный контроль попадают:

  • юридические лица, зарегистрированные менее года назад;
  • компании, работающие в сфере азартных игр и развлечений;
  • инкассаторские организации;
  • риэлторы и торговцы драгоценными металлами;
  • провайдеры на инвестиционные услуги.

К дополнительным зонам риска относятся также фирмы, занимающиеся фармацевтикой, участвуют в тендерах на госзакупки, работают в энергетике и в сфере добычи полезных ископаемых.

Ранее портал "Стена" сообщал, что повышение тарифов на электроэнергию утвердили – людям придется платить на 23% больше.

Также мы писали о том, что Гетманцев рассказал украинцам, чем заменят внешнее независимое оценивание для учащихся 4-х классов.

Напомним, что министр обороны Денис Шмигаль заявил, что уровень мобилизации остается стабильным и позволяет компенсировать потери.