Українців можуть оштрафувати за переказ грошей з картки на картку
Українці активно користуються послугами банків з переказу грошей із картки на картку. Але варто знати, у яких випадках за це можуть оштрафувати. Адвокат Савко у TikTok назвав такі випадки.
Адвокат попередив, що штраф може становити чималеньку суму – 34 тис. грн, а банківський рахунок можуть заблокувати.
У кожній фінансовій установі є співробітник, який відповідає за фінансовий моніторинг клієнтів. Фактично він спостерігає за вами.
Отримавши інформацію про те, що на ваш банківський рахунок надходять суми й з різних банківських рахунків, наприклад за продаж речей через Інтернет, буде зобов'язаний заблокувати ваші гроші.
Крім цього, банк може вимагати інформацію, чому вам постійно надходять гроші. Адвокат попереджає, що якщо виявиться, що людина не є ФОП, а торгує незаконно, співробітник банку має передати інформацію про порушника до відповідних органів контролю.
У такому разі за незаконне провадження підприємницької діяльності й загрожуватиме штраф у розмірі 34 тис. грн.
Також податкова служба може самостійно звернутися до фінансової установи, в якій у ФОПа відкрито банківський рахунок із запитом про інформацію про рух коштів за ними лише якщо є рішення суду, ініційоване податковим органом.
Якщо немає рішення суду, банк тільки може сповістити податкову, чи має ФОП рахунок у їх установі чи ні. Щодо фізичних осіб, то про них банк не може подавати відомості до податкової, тільки теж за рішенням суду.
Якщо розрахунок за товар чи послугу відбувається не на банківський рахунок ФОП, а на особистий підприємця, він має сплатити податок.
Тобто якщо українець, який не є підприємцем, просто сплатить послуги на карту ФОП, такий переказ не несе жодних наслідків. Якщо фізособа тишком-нишком торгує товарами, не будучи підприємцем, можуть бути проблеми.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що пенсіонерів обклали податком, за що потрібно платити.
Також ми писали, що ФОП у податковій дали важливу інструкцію.
Нагадуємо, що озвучено податок на город у поточному році залежно від області України.
