Банки почали моніторити фінансові операції клієнтів
Перевірка рахунків українців проводитиметься банками не у всіх випадках. Фінансові операції у розмірі до 30 тисяч гривень не підлягають фінансовому моніторингу. Про це повідомляє "Аccountantservice" у TikTok.
Як зазначено у повідомленні, суми від 30 тисяч гривень до 400 тисяч гривень підлягають фінмоніторингу частково. Під час операцій на суму понад 400 тисяч гривень банки проводять перевірку.
Експерт у банківській справі у своєму блозі в TikTok "MaksProBank" стверджує, що при переказах на суми до 30 тисяч гривень українцям переживати не варто.
"Якщо вам на карту зайде до 30 тисяч гривень на місяць. Популярні суми - 2000, 5000 грн... Хтось один одному допомагає... Якщо зайде такими сумами, однією або двома сумами, то можете не переживати. Жодних перевірок у вас не буде, – каже блогер.
За його словами, перевірка може бути проведена лише у випадку, якщо банк має судове рішення, то на його підставі установа може відкрити банківську таємницю.
Законом, що змінилося в галузі фінансового моніторингу та боротьби з легалізацією доходів, фінансові установи почали ретельно перевіряти транзакції українців, причому найбільші проблеми мають нові клієнти банків.
Якщо в банківських службовців виникають підозри, що гроші потрапили на рахунок у незаконний спосіб, то не тільки вони не будуть видані клієнту, але можуть і не бути зараховані на його депозит. Проте, крім цього, банки стверджують, що зміни до закону про фінансовий моніторинг не зобов'язують їх вживати додаткових заходів для перевірки звичайних та стандартних операцій.
Згідно з новими правилами фінансового моніторингу, банки використовуватимуть ризикоорієнтований підхід та вимагатимуть підтвердження при проведенні операцій лише тоді, коли вони суперечать інформації, що є у банку, про фінансовий стан клієнта. Іншими словами, це станеться лише у випадках, коли клієнт здійснює чи отримує незвичайні, чи підозрілі переклади.
Раніше українців уже попередили: як працює фінмоніторинг – ви навіть не здогадувалися.
Також ПриватБанк детально роз'яснив кого "кошмарити" фінмоніторинг.
Також наш портал повідомляв про те, що фінмоніторинг уже передав усі справи до поліції.
