С принятием закона о финансовом мониторинге и препятствования легализации незаконно полученных доходов, финансовые учреждения начали усиленно проверять транзакции украинцев. При этом, больше всего страдают новые клиенты банков. Портал ubr рассказывает, как банки осуществляют мониторинг.
Так, в случае, если у банкиров появится подозрение, что деньги получены незаконно, они не только не будут выданы клиенту, но могут быть не взяты на депозит. При этом, говорят банкиры, изменения закона о финмониторинге не предусматривают появления дополнительных мер по проверке обычных или стандартных операций.
Согласно объявлению законодательства, банки будут применять риск-ориентированный подход и требовать подтверждения только в случаях, если проведенная операция противоречит информации банка о финансовом состоянии клиента – то есть, если клиент осуществляет или получает необычные, или подозрительные переводы.
При этом, перевод средств на депозит во избежание финансового мониторинга не предусмотрен, так как депозиты также относятся к счетам клиента. Следовательно, в случае, если операция противоречит профилю клиента, у него могут попросить подтверждение законности средств.
В случае, если законность происхождения средств не была подтверждена, банк может не только заблокировать счета клиента, но и полностью разорвать деловые отношения.
Для того, чтобы у банка не возникло вопросов к транзакциям клиентов, финансовая деятельность клиента и его бизнес должны быть понятны клиенту. В случае, если клиент намеревается провести нестандартную операцию или новый вид деятельности, стоит заранее предупредить об этом банк, предоставив подтверждение их законности.
Ранее мы писали о том, что с 1 июля 2020 года усиливается ответственность водителей за вождение в состоянии опьянения – штраф составит 17-34 тыс. грн., повторное нарушение – 51 тыс. грн и лишение права управления ТС на три года.
Также мы писали о том, что с наступлением летней жары в Украине, снова начались лесные пожары в Зоне отчуждения.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram.
