Банки починають жорсткий контроль рахунків клієнтів
Національний банк України ухвалив рішення підвищити штрафи для банків за порушення у сфері фінансового моніторингу. Це призведе до посилення контролю з боку українських банків над своїми клієнтами з метою запобігання можливим випадкам відмивання коштів через банківську систему. Про це пише Mind.
В рамках адаптації до нових вимог Національного банку фінансового моніторингу, банківський ринок впроваджує зміни, що включають підвищення максимальних розмірів штрафів за порушення у сфері фінансового моніторингу та повернення виїзних перевірок. Постановою №80 НБУ було затверджено ці зміни в Постанові №346 про фінансовий моніторинг.
У липні регулятор рекомендував банкам усунути недоліки в системах фінансового моніторингу та внутрішнього контролю, пов'язані з протидією відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Національний банк вказав на необхідність покращення загального підходу банків до цієї проблеми, назвавши його "формальним".
Особливу увагу приділено збільшенню штрафів за порушення. Наприклад, змінився штраф за порушення вимог, пов'язаних із "відмовою від встановлення (підтримання) ділових відносин та проведенням фінансових операцій".
Це стосується ситуацій, коли банк мав відмовити клієнту в обслуговуванні, але цього не зробив, наприклад, через неправильну ідентифікацію клієнта. Максимальний розмір штрафу за таке порушення було збільшено з 400 000 до 1 млн гривень.
НБУ пояснює, що підвищення штрафів було внесено відповідно до законодавства Європейського Союзу. Нацбанк розраховує, що запровадження нових вимог допоможе державі впоратися з проблемою тіньової економіки, яка займає щонайменше половину реального сектору.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в НБУ заявили, чи підтримують заборону готівки в країні.
Також ми писали, що у НБУ опублікували перелік банків, у яких приймають зношені доларові банкноти.
Нагадуємо, що із серпня зміняться правила переказу грошей через платіжні пристрої.
