Monobank заблокував рахунок клієнта
Українці почали все частіше страждати від фінмоніторингу, нерідко їм блокують рахунки. Про один такий випадок написав на порталі Мінфін один із користувачів Monobank.
Користувач написав, що в рамках проведеного фінмоніторингу його рахунок заблоковано через виведення особистих грошей з біржі Binance за допомогою р2р.
Причому за рік використання це вже третє блокування. Останні два рази, зазначає клієнт онлайн-банкінгу, розблокування пройшло швидко.
Йому потрібно було надати скріншот із Binance, але після розблокування було урізано місячний ліміт на зарахування коштів.
Користувач написав, що, на його думку, він потрапив до якогось "чорного списку" штучного інтелекту онлайн-банкінгу.
На цей раз із клієнта ще зажадали надати довідку ОК-5. Через тиждень після надання цієї довідки на питання про те, коли банк розв'яже проблему клієнта, відповіли, що як тільки це станеться, клієнта про рішення повідомлять.
При цьому на розгляд може піти до 60 днів, тобто два місяці клієнт буде без грошей. За словами користувача, з урахуванням комп'ютеризації всіх процесів, він не розуміє, чому розгляд триває так довго.
У відповіді представник Monobank наголосив, що вони самі не люблять бюрократію. Але на вимогу НБУ банки перевіряють усі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтів.
Співробітники онлайн банкінгу займаються перевіркою і коли її буде завершено, вони повідомлять клієнту про результат.
Варто відзначити, що при оформленні банківської картки банк цікавиться матеріальним становищем клієнта і з якою метою він відкриває рахунок, наприклад, для отримання зарплати або ведення бізнесу.
Тому якщо надходять якісь підозрілі суми, банк може заблокувати рахунок за правилами фінмоніторингу.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що НБУ змінив правила поповнення банківських карток.
Також ми писали, що банки можуть масово закрити клієнтам картки.
Нагадуємо, що у Кабміні українцям нагадали про терміни проходження обов'язкової ідентифікації для отримання виплат на банківські картки.
