ПриватБанк може заблокувати всі картки після грошового переказу
В останні місяці все більше скарг надходить від клієнтів ПриватБанку на блокування банківських карток. На порталі Мінфін клієнтка поділилася своїм подібним досвідом.
Вона поділилася, що отримала переказ як обмін криптовалюти на біржі Binance. Після цього її рахунок і обліковий запис у Приват 24 заблокували.
Клієнтка поскаржилася, що від ПриватБанку вона не отримала жодного письмового повідомлення. За її словами, цілий місяць фінансова установа ігнорує її звернення та зробила так, що вона не може додзвонитися до операторів.
Робот пропонує їй повернути кошти відправнику, або натиснути цифру 2, якщо вона хоче розв'язати питання інакше. Але коли клієнтка натискає цю цифру, йде відбій.
У ПриватБанку заявили, що причиною блокування рахунку стала підозра, що його використовують шахраї. До речі, вони можуть виводити гроші через криптобіржі, а самі українці, які здійснюють обмін, можуть навіть не підозрювати про це. Тому після переказу від третьої особи, нібито як обмін криптовалюти, можуть заблокувати рахунок.
Також співробітник банку проінформував клієнтку, що банк був змушений з нею обмежити співпрацю. Але рішення може змінитися після проведення розгляду правоохоронними органами цього випадку або за рішенням суду.
При оформленні рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи й т.д. Потім діє ризикоорієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:
- операції із перевищенням суми 400 тис. грн;
- операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновників);
- фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
- тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.
Але нерідко запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який грошовий переказ. Тому від блокування рахунку не застрахований ніхто.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що ПриватБанк запровадив нову послугу для клієнтів.
Також ми писали, що ПриватБанк почав приймати зношені долари, але за обмін доведеться платити комісію.
Нагадуємо, що стало відомо, як працює Приват 24 у разі чергового збою у когось із мобільних операторів.
