Українці знову почали масово скаржитися на блокування карток фінансовими установами, про що пише OBOZ.
Так, банки знову стали заморожувати рахунки після того, як вважали, що переказ був підозрілим. Це відбувається у тому випадку, якщо клієнт не зміг документально підтвердити походження коштів. Водночас самі фінансові установи стали штрафувати за те, що вони не ретельно перевіряли своїх клієнтів і пропустили порушення.
Отже, блокують картки та перекази українців через порушення правил фінансового моніторингу. Навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію та визначить як "рисковану".
Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Крім цього, блокують будь-яку "нетипову" операцію на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі громадські особи: народні депутати, чиновники та інші.
Банки повинні перевірити будь-яку транзакцію.
Останнім часом зростання кількості штрафів пов'язане з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться.
Зазвичай блокування відбувається: - після зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;
-великі онлайн-покупки, особливо вночі;
-отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
-операції з криптовалютою або іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн.;
-транзакції на суму 400 тис. грн та більше.
Якщо ви все ж таки опинилися під прицілом банку, будьте готові швидко і докладно відповісти на запитання.
Банк має право запитати наступне:
- про транзакцію, яка привернула увагу банку;
-Про джерело коштів, використаних у цій транзакції;
- про всі сторони, залучені до цієї операції.
Також слід бути готовим надати банку всі необхідні документи, що підтверджують.
Чим точніше відповіді, тим більше шансів, що рахунок не заблокують чи швидше розблокують.
Дубас радить завжди дотримуватися фінансової гігієни. Наприклад, якщо ви комусь дали в борг 100 тис. грн готівкою, а боржник повертає вам цю суму протягом 10 місяців по 10 тис. грн, одразу приготуйте договір позики. Навіть якщо ви довіряєте тому, кому ви надали кошти, такий договір може стати документом, який ви на вимогу зможете надати банку.
Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити запитання. І блокування рахунку для вивчення природи цих засобів є нормальним явищем.
Раніше портал «Стіна» повідомляв, скільки з українців зніматимуть кошти за кредити.
Також ми писали, кілька відсотків банки захочуть отримувати з українців за наявності кредиту.
