Українські фінансові установи можуть блокувати карти своїх клієнтів, якщо за цими рахунками здійснюються нетипові операції, які, ймовірно, є діями шахраїв, про це пише йдеться в публікації "Кошт".

Отже, банк може запідозрити користувача у відмиванні грошей, якщо зафіксує переказ на суму понад 400 тисяч гривень. Особливо дивним фінустанова вважатиме зняття такої суми готівкою. Поки перевірятимуть доходи клієнта, банк може заблокувати рахунок.

Під фінансовий моніторинг також потрапляють такі випадки:

  • перекази за кордон чи з-за кордону, кредити чи позички у розмірі понад 50 000 грн. Якщо переклади регулярні, моніторинг можуть проводити частіше
  • здійснення транзакцій з азартними іграми та лотереями
  • клієнт має зв'язки з Росією чи Білоруссю
  • клієнт зареєстрований за адресою масової реєстрації (стосується ФОП) або його адреса реєстрації є вигаданою
  • клієнт отримує кошти від віртуальних активів на суму понад 30 000 гривень
  • раптові значні зміни у розмірах фінансових операцій

Для розблокування картки необхідно надати банку документи, які аргументують та підтвердять законність перерахованих коштів.

Будь-який громадянин укладає з банком договір, де прописані всі умови надання кредиту, відкриття депозиту та інше, а значить у свою чергу клієнт зобов'язаний:

  • надавати банку інформацію про фінансове становище
  • повідомляти банк про зміну своїх даних
  • подавати документи, необхідні для виконання договору

Банківську картку можуть заблокувати, якщо є рішення суду, а отже, у такому разі кредитор може вимагати сплатити:

  • штрафи
  • комунальні послуги
  • податки
  • довго
  • інші внески

Найчастіше виконавча служба заарештовує лише суму заборгованості.

Коли ж тривалий час не було активності на карті, банк може заблокувати її. Кожен банк сам визначає критичний термін, скільки можна не скористатися карткою. Здебільшого це 6-12 місяців. У такому разі відновити картку можна через мобільний додаток банку.

Не забувайте і найбанальніший випадок блокування – якщо вводите три рази неправильний PIN-код. Це робиться для того, щоб шахраї та сторонні особи не змогли зняти гроші з рахунку клієнта. Для розблокування картки слід звернутися до відділення банку або гарячої лінії.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що курс долара на 30 грудня побив історичний максимум.

Також ми писали, що українцям дали поради, як навчитися відкладати гроші на дорогу покупку.

Нагадуємо, що українцям радять перевірити, чи не мають фальшивих доларів, з'явилася інструкція.