Представники Ощадбанку повідомляють клієнтів про необхідність актуалізувати інформацію щодо рахунків ФОП та юридичних осіб. Банк може тимчасово обмежити доступ до бізнес-рахунків, якщо дані не оновлені відповідно до вимог законодавства України щодо фінансового моніторингу.
Докладніше про те, що Ощадбанк почав блокувати карти українців, повідомляє "Стіна", посилаючись на сайт банку.
Клієнти одержують повідомлення наступного змісту:
-
«Для виконання вимог законодавства України з питань фінансового моніторингу вам необхідно звернутися до вашого персонального менеджера з ММСБ обслуговуючого відділення для актуалізації даних за рахунками ФОП/ПЗ».
-
"Ми були змушені тимчасово обмежити доступ до ваших бізнес-рахунків, оскільки нам не вистачає актуальних даних згідно із законодавством".
Щоб уникнути обмежень, банк рекомендує оновлювати інформацію дистанційно через особистий кабінет. Це зручно та не займає багато часу.
Чому необхідно актуалізувати дані
Ощадбанк роз'яснює, що процедура оновлення інформації є обов'язковою та регулюється Законом України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення».
Банк зобов'язаний перевіряти актуальність документів та інформації про клієнтів, включаючи особисті та фінансові дані. Це стандартна практика для всіх банків, що забезпечує безпеку та законність фінансових операцій.
Навіть якщо ідентифікаційні дані клієнта не змінилися, необхідно надати підтвердження їхньої дійсності.
В анкеті також зазначаються максимальні обсяги фінансових операцій на місяць, що допомагає банку контролювати ризики та відповідати нормативним вимогам.
Періодичність оновлення даних
За правилами, встановленими Національним банком України, кожен клієнт повинен проходити актуалізацію не рідше ніж один раз на п'ять років.
Ощадбанк рекомендує дотримуватись цих термінів, щоб зберегти повний доступ до послуг та уникнути тимчасових обмежень на використання бізнес-рахунків.
Період оновлення інформації визначається індивідуально з урахуванням сукупності факторів, прописаних у постанові НБУ «Про здійснення банками фінансового моніторингу» від 19.05.2020 №65.
Як оновити дані
Процес актуалізації інформації можна пройти дистанційно:
-
Увійдіть до особистого кабінету Ощадбанку.
-
Перейдіть до розділу «Актуалізація даних» для ФОП або юридичних осіб.
-
Оновлення інформації про компанію або індивідуального підприємця, включаючи документи, що підтверджують ідентифікацію.
-
Підтвердьте максимальний обсяг фінансових операцій.
Після завершення процедури клієнт отримує підтвердження, що дані оновлені, і доступ до послуг банку для бізнесу повністю відновлено.
Своєчасне оновлення інформації дозволяє уникати обмежень, підтримувати безпеку операцій та відповідати законодавству.
Ощадбанк забезпечує зручний та швидкий спосіб актуалізації даних, включаючи дистанційне оформлення, що робить процедуру простою та доступною для всіх клієнтів.
Раніше "Стіна" поінформувала, що ПриватБанк оплачуватиме комуналку українцям.
Нагадаємо, "Стіна" повідомляла, що ПриватБанк змушує українців оновлювати свої дані.
