В Украине хотят полностью взять под контроль счета украинцев
Национальный банк внес изменения в правила перевода денежных средств с целью усилить контроль над их происхождением. С 1 августа анонимное пополнение счета через терминал будет невозможно, так как система потребует идентификацию личности. Об этом пишет "Vesti".
Для зачисления наличных средств на банковский счет теперь необходимо использовать мобильный телефон плательщика. Процесс зачисления будет включать следующие шаги:
- Плательщик должен ввести номер своего мобильного телефона на экране терминала.
- На этот номер будет отправлен одноразовый пароль, который можно получить через SMS или телефонный звонок.
- Плательщик должен ввести полученный одноразовый пароль на экране терминала, чтобы подтвердить согласие на выполнение платежной операции.
- После этого будет выдана квитанция, подтверждающая зачисление денежных средств.
- Только после выполнения всех этих шагов денежное пополнение будет засчитано. Финансовый мониторинг с использованием номера телефона будет применяться только для пополнения собственного счета или счетов других лиц. В настоящее время данная функция доступна клиентам Монобанка и ПриватБанка.
Следовательно, теперь будет невозможно получить деньги на свой счет, ссылаясь на неизвестного благотворителя, который предлагает кому-то деньги. С использованием телефона все спонсоры смогут быть идентифицированы.
По словам президента Украинского аналитического центра Александра Охрименко, в стране уже давно проводятся операции с нелегальным оборотом денег, при которых используются терминалы. Также есть возможность перевода денежных средств в оффшоры через банковские счета.
"Изготавливается карточка на бездомного, куда вносят деньги и от его имени перечисляют эти деньги в оффшоры или куда угодно. Теперь, чтобы перечислить деньги бездомному, придется вписывать свой номер телефона, так что такого человека можно будет легко найти и спросить, что это был за платеж. Это европейская практика, если ты хочешь проводить операции, делай это легально, открыто. Плюс это еще поможет бороться с аферистами", – отмечает Александр Охрименко.
Однако в банковской сфере вызывает удивление. Если для пополнения чужого счета требуется использование номера телефона, который не привязан к банковской карточке или паспорту гражданина, то отправитель таких платежей будет невозможно отследить.
За номером мобильного телефона можно приобрести сим-карту без предъявления документов. Даже если бы продажа сим-карт осуществлялась по паспорту, всегда найдется способ связаться с "ненадежным" лицом, чтобы оформить карту на его имя.
Ранее портал "Стена" сообщал, что в НБУ объяснили, какие конкретно данные их интересуют.
Также мы писали, что ПФУ вернет часть денег "ФОПам".
Напоминаем, что украинцы в банках могут оформить карту на летние выплаты от государства.
