Банки начали усиленный мониторинг денежных операций клиентов
Украинцы начали чаще жаловаться на блокировку банком карты во время перевода средств. В то же время финучреждениям выгодны операции, которые проводят клиенты. Об этом пишет "Gsminfo".
Банки устанавливают ограничения для физических лиц, которые выпускают карты. Максимальные разрешенные суммы зависят от статуса пользователя и типа карты. Если переводы осуществляются в пределах разрешенных лимитов, налоговая служба не будет иметь вопросов.
Однако существует исключение - доход, который не подлежит обложению налогом, может быть проверен налоговой службой.
Банки обязаны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:
- Когда физическое лицо получает или совершает более 10 операций в день или более 50 транзакций в месяц.
- Когда объемы списаний или зачислений слишком велики, превышая сто тысяч в день.
- Если между зачислениями проходит недостаточно времени, менее одной минуты.
- Когда остаток на банковском счете составляет всего лишь 10% от среднедневного размера операций или меньше.
Все эти меры связаны с предотвращением отмывания денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки, не стоит беспокоиться.
Многие банки предоставляют возможность клиентам указывать комментарий к переводу, часто в таких комментариях указываются назначение платежа, например, "за квартиру" или "за уроки". Однако это может привлечь внимание налоговой службы. Поэтому рекомендуется не оставлять комментарии при переводах.
В любом случае отправителю перевода ничего не грозит, но для тех, кто не уплачивает налоги с доходов от услуг или аренды недвижимости, стоит задуматься о легализации средств.
Факт получения дополнительного дохода можно подтвердить регулярными платежами. Поэтому лучше открыть физическое лицо-предпринимателя (ФЛП) или уплатить налог на доходы в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.
Ранее портал "Стена" сообщал, что счета украинцев в банках возьмут под полный контроль.
Также мы писали, что клиенты ПриватБанк могут сделать заказ карт с приложения Приват 24.
Напоминаем, что ПриватБанк будет удваивать суммы на счетах некоторых клиентов.
