Счета украинцев хотят полностью взять под контроль
Отмечается, что правительство Украины собирается контролировать деньги украинцев. В свою очередь НБУ решил следить за каждой копейкой, брошенной на чей-то счет в терминале, об этом говорится в материале "Стена".
Итак, Нацбанк изменил правила перевода денег, чтобы усилить контроль за происхождением средств. Провести анонимное пополнение счета через терминал с 1 августа не получится, так как система потребует идентифицировать личность.
Зачисление наличных на банковский счет будет производиться только через мобильный телефон плательщика. То есть плательщик должен будет:
- ввести номер мобильного телефона на экране терминала;
- получить на этот номер одноразовый пароль (путем сообщения или посредством телефонного звонка);
- ввести на экране терминала одноразовый пароль, подтверждающий согласие выполнения платежной операции;
- получить квитанцию.
Только в этом случае денежное пополнение будет засчитано. Финансовый мониторинг с помощью телефонного номера будет производиться только для пополнения собственного счета или счетов других лиц. И пока такая функция появится у клиентов monobank и ПриватБанка.
То есть теперь невозможно будет получить деньги на счет, сославшись, условно говоря, на неизвестного благодетеля, пожелавшего подкинуть кому-то денег. Считается, что всех “спонсоров” можно будет идентифицировать по телефону.
Как считает президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко, в Украине уже давно проходят операции по нелегальному обороту денег и так называемые "обнальщики" используют терминалы. Есть еще и вариант перевода денег в офшоры через счета.
"Делается карточка на бомжа, куда вносят деньги, и от имени бомжа перечисляют эти деньги в офшоры или куда угодно. Теперь же, чтобы перечислить деньги, бомжу придется вписывать свой номер телефона, и такого человека можно будет легко найти и спросить, что это был за платеж. Это европейская практика: если ты хочешь проводить операции, то делай это легально, открыто. Плюс – это еще поможет бороться с аферистами", – отмечает Александр Охрименко.
Это вполне нормальная практика, подчеркивает экономист. Если человек честный, если он проводит переводы не так часто и не на космические суммы, то бояться нечего. К нему вопросов не возникнет, подчеркивает Охрименко.
По мнению экономиста Алексея Плотникова, движение денег на банковских счетах контролируется во всех странах. Конечно же, будет интересовать наличка, которая перебрасывается на карточку. Но это не значит, что всех будут арестовывать, но возьмут на заметку.
Но в банковской сфере недоумевают. Если обязательное условие пополнения чужого счета будет номер телефона, который не привязан ни к банковской карточке, ни к паспорту гражданина, тогда никто и никогда не отследит отправителя. Сим-карты могут быть одноразовыми, они сейчас продаются без документов. Но если даже и продавались бы по паспорту, всегда можно найти какого-то левого человека, на которого ее оформить.
"Уже сейчас, если вы не являетесь клиентом банка, но вам нужно бросить деньги на счет кого-то в этот банк, в терминале люди вводят номер телефона, куда приходит и код, и остатки денег за услугу, а часто приходится вводить больше, чем требуется. То есть, с одной стороны, это мера действует и сегодня. Не знаю, как это будет выглядеть, с учетом того, что сегодня на карту бросают деньги на ремонты, на благотворительность, хотя, кстати, доказать, что это был не благотворительный взнос, а, скажем, адресная помощь на восстановление разрушенного жилья, будет сложно", – рассказывает менеджер одного из госбанков Сергей.
Ранее портал "Стена" сообщал, что взять кредит на жилье по программе "єОселя" сможет больше людей – названы сроки и условия.
Также мы писали, что украинское правительство приняло решение о продлении государственного регулирования цен на главные продукты.
Напоминаем, что государство собирается оплатить украинцам курсы изучения английского языка - в Кабмине обнародовали подробности.
