Юрист напомнила, какую сумму можно получать на карту в 2023 году
С каждым годом украинцы все чаще делают покупки онлайн, а также пользуются онлайн-банкингом. Многие получают переводы, а также зарплату на карту. Юрист Анна Златина поделилась, какие суммы можно без проблем получать на банковскую карту в 2023 году, пишут Факты.
В отличие от наличных операций, онлайн-трансакции можно легко отследить контролирующим органам. Также установлен лимит на переводы, которые требуют подтверждения источника дохода от клиентов банка.
При этом, у каждого банка существуют свои лимиты касательно перевода денег с карты на карту. Но государством установлено, что переводы до 5000 грн не требуют идентификации. Под контроль же подпадают денежные операции на сумму свыше 400 тыс. грн.
Но также есть важный нюанс — если проводятся систематически подозрительные переводы, тогда они тоже могут попасть под финмониторинг. То есть, даже если сумма не превышает 400 тыс. грн.
Стоит отметить, что ПриватБанк постановил, что его клиенты от других клиентов банка могут получать максимальную сумму перевода в размере 29 999 грн.
Но если суммы переводятся между клиентами этого банка, то максимальная сумма одного перевода неограничена. При этом, в Monobank нет лимитов во взаиморасчетах между клиентами.
Примечательно, что универсальные сервисы разрешают за один раз переводить 25 тыс. грн вне зависмости от банка, выпустившего банковскую карту клиенту.
Но есть и суточные и месячные лимиты, установленные для предотвращения мошенничества. За сутки можно перевести до 110 тыс. грн. Эту сумму можно разделить до 25 переводов. В месяц же разрешается 100 переводов на сумму до 220 тыс. грн.
Юрист поделилась, что банк может заподозрить незаконный денежный обмен в случае, если перевод денег происходил с городов и сел, размещенных на границе Украины с Польшей, Венгрией или Словакией.
Государственные органы регулирования могут посчитать подозрительными следующие денежные переводы:
- Если на карту приходят одинаковые суммы на регулярной основе. Например, 500, 700 грн или по 10-15 раз одна и та же сумма.
- Если проводится свыше 30 трансакций за день с и на карту;
- Много контрагентов, присылающих денег и особенно на одну и ту же сумму;
- Переводы от граждан рф и беларуси;
- Перевод денег в страну-агрессор;
- Операции на сумму в свыше 400 тыс. грн банк может заблокировать без выяснения их происхождения.
Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам вернут деньги за часть коммунальных счетов.
Также мы писали, что в Украине начали национализацию еще одного банка, что будет с деньгами вкладчиков.
Напоминаем, что с августа банки меняют условия денежных переводов.
