Стало известно, когда банк может заблокировать платеж

В Украине действует финансовый мониторинг, в рамках которого банки могут заблокировать платеж. О том, как действует финмониторинг, сообщает РБК-Украина.

В Украине действует базовый закон о противодействии отмыванию средств/финансированию терроризма (ПОС/ФТ). Банки на основании решений НБУ устанавливают свои нормы по проверке клиентов и их операциям.

Как сообщили изданию в Национальной антикоррупционном бюро Украины (НАБУ), существуют основания для блокирования операций клиентов.

В частности, в статье 21 отмечается, что финансовые операции независимо от суммы считаются подозрительными, если у банка есть достаточные основания для подозрения, что они являются результатом преступной деятельности или связаны или касаются финансирования терроризма.

В таком случае финансовое учреждение вправе остановить платеж без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня. При этом, банк обязан об этой операции сообщать в Госфинмониторинг.

При необходимости банк проверяет данные клиентов, их бизнес, источники происхождения доходов для оперативного выявления необычного поведения и подозрительных финансовых операций.

При этом не подлежат проверке операции, которые по анализу и характеру сути деятельности клиента не вызывают у банка подозрения.

Осуществляя денежный мониторинг, банки и небанковские денежные учреждения проверяют клиентов и анализируют их денежные операции.

В рамках финмониторинга проводится идентификация и верификация клиентов банка. Верификация клиента также может быть проведена после открытия счета, но до проведения первой финансовой операции.

Стоит знать, что НБУ с 1 августа 2023 года ужесточил требования к внесению наличных через платежные терминалы на любую сумму. Теперь квитанции должны содержать номер мобильного телефона плательщика.

Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам блокируют карты в банках из-за криптовалюты.

Также мы писали, что в НБУ заявили, могут ли заблокировать карту из-за перевода денег через терминал.

Напоминаем, что ПриватБанк спишет некоторым клиентам кредиты.