Клиенты банка все чаще жалуются на блокировку счетов

Как стало известно, что клиенту ПриватБанка заблокировали счет из-за того, что он сделал много переводов. Финансовый мониторинг банка счел такие операции подозрительными, при этом точную причину банк не называет. Об этом пользователь рассказал на форуме Минфина.

"Совершил достаточно много операций с денежными переводами на карты других людей, по всей вероятности, был достигнут лимит в месяц. 30.01.2024 попытался зайти в аккаунт, выдало ошибку. Когда позвонил 3700, автоответчик сообщил, что ваш счет заблокирован и нужно предоставить реквизиты другому банку для перечисления остатка средств на счете ", – посетовал клиент "Привата" в специализированном форуме "Минфин".

ПриватБанк предлагает своим клиентам лимит переводов по стране в размере 200 переводов в месяц. За границу за один месяц можно совершить 20 переводов. Если клиент нарушил этот лимит, ему могут ограничить возможность пользоваться картой.

Кроме того, финансовый мониторинг банка устанавливает рискованные операции. Клиент, например, не может использовать свою карту физлица для того, чтобы вести предпринимательскую деятельность, выдавать зарплаты и т.д.

В "Привате" в ответ на жалобу клиента ответили: "все мероприятия осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и отвечают требованиям безопасности и соблюдению правил финансового мониторинга в Украине".

Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансирование терроризма и распространение оружия массового поражения

Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.) или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

  • снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
  • большие онлайн-покупки, особенно ночью;
  • получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
  • операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
  • транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Ранее портал "Стена" сообщал, что адвокат рассказал украинцам, кто и в каких случаях может объявлять уклонистов в розыск.

Также мы писали, что правительство продолжило выплату пособия на проживание для всех внутренне перемещенных лиц до 1 марта.

Напоминаем, что Кабмин дал инструкцию для украинских переселенцев по продлению помощи - нужно успеть до 15 марта.