Клиент государственного банка "ПриватБанк" столкнулся с блокировкой своего счета из-за частых денежных переводов, рассматриваемых банковским финансовым мониторингом как подозрительные. Несмотря на подобные меры, конкретные причины блокировки не были озвучены банком. Клиент рассказал о случившемся на специализированном форуме портала "Минфин".
Пользователь рассказал о том, что его аккаунт стал недоступен, и при обращении по телефону на горячую линию 3700 ему было сообщено о блокировке счета. Также ему рекомендовали указать реквизиты другого банка для возврата остатка денежных средств.
ПриватБанк устанавливает для своих клиентов лимит в 200 денежных переводов в месяц внутри страны и 20 денежных переводов за границу. Превышение лимита может привести к ограничению функциональности карты ПриватБанка.
Финансовый мониторинг банка также выявляет операции с повышенным риском. Например, клиентам запрещено использовать физические карты для предпринимательской деятельности, выплат зарплат и других аналогичных операций.
ПриватБанк, в ответ на обращение клиента, подчеркнул, что все мероприятия проводятся в рамках внутренних процедур и соответствуют правилам финансового мониторинга в Украине, направленным на предотвращение незаконной легализации доходов и борьбу с финансированием терроризма.
Эксперт Надежда Чаленко из YouControl подчеркнула, что причиной блокировки банковской карты может стать даже неактуализированная информация о физическом лице, если на него был наложен арест исполнительной службой или если невозможно подтвердить легальное происхождение средств.
Особое внимание следует уделять таким случаям, как снятие больших сумм наличных денег в непривычном регионе, крупные онлайн-покупки, особенно ночью, а также операции с криптовалютой или виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен, а также транзакции на сумму 400 тысяч гривен и выше.
Ранее мы писали, что клиентам ПриватБанка закрывают счета без каких-либо уведомлений: подробности инцидента.
Напомним также о том, что украинцам предлагают новую услугу в ПриватБанке: подробности о нововведении.
