Украинцам массово блокируют банковские карты

Украинцы стали все чаще сталкиваться с тем, что банки блокируют им банковские карты. При чем, происходит это без предупреждения. Поэтому, клиентам украинских банков опубликовали перечень причин, по которым это может произойти, сообщает На пенсии.

Есть множество оснований, по которым финансовое учреждение может закрыть доступ клиента к его деньгам. Среди основных:

  • отсутствие обновленных персональных данных,
  • арест исполнительной службой из-за наличия задолженностей,
  • отсутствие доказательств законного происхождения средств.

Но есть еще ряд причин, которые сотрудники банка могут посчитать подозрительными и заблокировать карту:

  • снятие крупной суммы в регионе, удаленном от вашего обычного местонахождения;
  • дорогостоящие покупки онлайн, особенно в ночное время;
  • перевод крупной суммы на карту и ее обналичивание;
  • транзакции с виртуальными активами, в частности криптовалютой свыше 30 000 грн;
  • перевод средств на сумму более 400 000 грн.

Указывается, что участились случаи, когда мошенники крадут с банковских счетов украинцев деньги и на них покупают криптовалюту.

В таком случае деньги с карточки жертвы мошенников поступают на счет продавца, он продает криптовалюту, а потом его счет блокирует банк.

Один из продавцов криптовалюты попал в подобную ситуацию. Он продал криптовалюту на сумму 10 тыс. грн. Не успел он потратить эти деньги, как банк ему заблокировал счет.

Причиной такого решения в банке ему сказали, что было подозрение на мошеннические действия. В ПриватБанке, где мужчина является клиентом, ему заявили, что вернут деньги или по решению суда либо он должен вернуть жертве сумму, которую украли у нее мошенники.

Мошенники стали чаще пользоваться чужими счетами, а продавцы криптовалюты даже не подозревают о своем участии в отмывании средств, полученных преступным путем.

Ранее портал "Стена" сообщал, что появились советы, как понять по номеру телефона, что звонят мошенники и не стоит отвечать.

Также мы писали, что телеведущая Алла Мазур стала жертвой мошенников.

Напоминаем, что опубликованы советы, как защитить SIM-карту от мошенников.