Адвокат рассказал, какие денежные переводы проверяют банки

В Украине Нацбанк ввел для банков финансовый мониторинг клиентов. За любую подозрительную операцию с деньгами нередко могут заблокировать карту. Адвокат Роман Симутин рассказал, какие денежные переводы проверяют банки.

Финансовый мониторинг проводится с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Симутин отмечает, что уже многие сталкивались с запросами от банков на проверку источников происхождения имеющихся средств на карте. Кому-то в результате подобных проверок даже заблокировали счет.

Банк может заинтересоваться клиентом, если сумма ваших месячных переводов превышает лимит - 400 тысяч гривен. Что банку неинтересно, так это переводы до 30 тысяч в месяц оборота на карте.

Банки проверяют переводы от 30 до 400 тысяч гривен, когда:

  • Значительное количество переводов — десятки и сотни операций;
  • Увеличение вдвое оборота на карте;
  • Снятие более половины средств с карты;
  • Жалоба банка от лица, передавшего вам средства.

По результатам проверки возможны следующие "сценарии":

  • Банк самостоятельно выяснит необходимые данные от клиента и решит, что все хорошо и продолжит сотрудничество;
  • Банк приостановит работу с клиентом и проинформирует об этом Госфинмониторинг.

Отмечается, что Госфинмониторинг принимает все заявления, а таковых может быть до миллиона, но реагирует только на важнейшие из них, которые примерно составляют 10% от всех.

По словам адвоката, финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным. Но правоохранительные органы могут гарантированно заинтересоваться клиентом банка только в том случае, если финансовые операции не просто немного подозрительны, а носят исключительный и массовый характер.

Если так вышло, что банк из-за подозрений заблокировал счет, тогда адвокат советует доказать, что человек ведет законную деятельность, платит налоги или освобожден от их уплаты.

Доказательствами законности полученных вами средств могут служить:

  • Справка о доходах с работы;
  • Таможенная декларация;
  • Документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения;
  • Копии документов, подтверждающих получение наследства.

Ранее портал "Стена" сообщал, что у 79 тыс. клиентов ПриватБанка начнутся проблемы, что происходит.

Также мы писали, что появились детали, что скрывают банки от украинцев относительно блокировки карт.

Напоминаем, что банки могут списывать деньги с карты плательщика налогов, появились детали.