В Украине банки блокируют счета украинцев из-за нарушения норм закона "О предотвращении легализации". Об этом пишет "Обозреватель", ссылаясь на ответ Нацбанка.

В НБУ отмечают: банки имеют право в одностороннем порядке разорвать сотрудничество с клиентом, однако когда для этого есть предусмотренные законом условия. Финучреждения могут прекратить отношения с клиентом согласно ст. 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Это следующие основания:

  • если осуществление идентификации и/или верификации клиента, а также установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев, невозможно или если у банка возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени;
  • установление клиенту неприемлемо высокого риска или непредоставление клиентом необходимых для осуществления надлежащей проверки клиента документов или сведений;
  • представление клиентом или его представителем недостоверной информации или представление информации с целью введения в заблуждение работников банка.

Кроме того, некоторые основания для расторжения договора банковского обслуживания в одностороннем порядке могут быть определены в условиях настоящего договора.

"Отказать клиенту в обслуживании в одностороннем порядке банк может исключительно при наличии оснований, определенных в статье 15 Закона о предотвращении легализации. Банк самостоятельно принимает решение об отказе клиенту в проведении финансовой операции или обслуживании, руководствуясь при этом требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма и внутренними документами и с учетом риск-ориентированного подхода", – отмечают в НБУ.

В случае выявления подозрительной финансовой операции банк во исполнение требований Закона о предотвращении легализации должен уведомить о такой финансовой операции Специально уполномоченный орган.

Ранее портал "Стена" сообщал, что в Пенсионном фонде рассказали, как украинцы могут увеличить страховой стаж минимум на три года.

Также мы писали, что в Главном сервисном центре МВД Украины напомнили водителям - нужно заменить водительские удостоверения.

Напоминаем, что украинцам показали перечень болезней, которые являются основанием для непригодности к военной службе.