Национальный банк Украины (НБУ) готовится ввести ограничения на карточные переводы и установить предельные лимиты на перевод денег с карты на карту между физическими лицами (так называемые p2p-операции, person-to-person). Целью такого шага является борьба с нелегальным игорным бизнесом. Внедрить это решение могут уже через месяц.

Новые ограничения предусматривают установку месячного лимита на переводы между физическими лицами на уровне 100 000 гривен, а также ограничение количества таких операций до 30 в месяц для одного счета. Такие меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение злоупотреблений в сфере нелегального бизнеса.

При этом НБУ не планирует ограничивать входящие транзакции, чтобы не создавать дополнительных препятствий для волонтеров и других лиц, занимающихся благотворительной деятельностью. Это означает, что получать средства на карточные счета можно без ограничений, что позволит волонтерам продолжать свою деятельность без дополнительных осложнений.

Важно отметить, что в случаях, когда есть основания и подтверждение необходимости, лимиты могут быть увеличены в виде исключения. Это позволит учесть специфические потребности отдельных физических лиц и организаций, требующих больших объемов переводов.

Проект решения находится на стадии разработки, и НБУ планирует провести дополнительные консультации с банками и другими заинтересованными сторонами перед его внедрением. Ожидается, что новые правила помогут значительно снизить риски, связанные с нелегальным игорным бизнесом, и обеспечить более эффективный контроль за финансовыми операциями между физическими лицами.

Кроме того, Национальный банк отмечает важность соблюдения новых требований для всех участников рынка. Банки будут обязаны обеспечить надлежащий мониторинг и контроль за выполнением установленных лимитов, а также принимать необходимые меры для предотвращения нарушений.

Ранее мы писали о том, что НБУ предупредил о резком скачке цен.

Также мы сообщали, что НБУ выдвинул жесткие требования по авторизации.

Напомним еще, что у клиентки ПриватБанка сняли с карты десятки тысяч гривен - названа причина.