Финансовый мониторинг в Украине продолжает совершенствоваться: новые правила касаются p2p-переводов между карточными счетами физических лиц. Об этом сообщается на сайте Минфина.

В Национальном банке Украины акцентируют внимание на расширении ограничений для обычных пользователей счетов, выдвигая к финансовым учреждениям пять новых требований по проверке операций частных клиентов. Заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник заявил о возможном введении лимитов на количество исходящих p2p-переводов между счетами физических лиц, а также указал предполагаемую максимальную сумму – не более 30 операций на общую сумму 100 тыс. гривен в месяц. В настоящее время действует ограничение на снятие наличных в размере 100 тыс. гривен в сутки, в то время как предполагаемое ограничение на p2p-переводы планируется на 30 дней.

Национальный банк Украины направил в банковскую систему внутреннее письмо № 25-0005/42076, в котором требуется более детальная проверка p2p-переводов клиентов, особенно с учетом необычно высокой частоты операций, даже с небольшими суммами. Регулятор считает текущую практику формальной и недостаточной, что может способствовать использованию счетов для незаконных целей, включая нелегальные азартные игры.

Официальный ответ Нацбанка указывает на то, что предложенные изменения находятся на стадии проработки, и общественность может высказать свое мнение, что позволит уточнить их детали.

В дополнение к вышеуказанным мерам, НБУ предложил финансовым учреждениям пять шагов проверки операций клиентов, включая анализ нетипичной активности по счетам, проверку соответствия финансовых операций профилю и деятельности клиента, сбор и анализ данных о получателях средств, изучение web-сайтов, связанных с клиентами, а также контроль за операциями, связанными с санкционными лицами.

Эти меры введены в соответствии с решением Совета Нацбезопасности и обороны и направлены на повышение эффективности первичного финансового мониторинга, предотвращение недобросовестного использования банковских услуг и защиту от финансовых операций в противоправных целях.

Недавно мы рассказывали, что ПриватБанк предупредил, переводы, терминалы и карты работать не будут.

Также "Стена" сообщала, что Киевстар потребовал у клиентов привязать номер к паспорту.

Еще мы писали, что ПриватБанк начал выдавать деньги на электричество.