В Україні запровадять обов'язкову перевірку переказів, що тепер буде
Національний банк України повертає повноцінну перевірку фінансових установ. Операції, які раніше ігнорувалися, тепер буде пильним контролем. Фінмоніторинг працюватиме без перерви, а фінансові установи займуться відстеженням усіх підозрілих операцій. Про це повідомляє GSMinfo.
Дедалі частіше з'являються скарги на необґрунтоване блокування рахунків підприємців. Один підприємець, який зареєстрований як ФОП, звернувся з цією жабою, на що йому відповіли, що для початку потрібне підтвердження походження коштів, а потім взагалі заблокували рахунок.
І слід зазначити, що підприємець подав річну декларацію за рік. З боку банку була лише відповідь, що ФОП не пройшов фінмоніторинг, також співробітництво з ним було припинено.
Згідно з інформацією, насамперед контроль за операціями здійснюється банками. Якщо цю вимогу не виконати, то НБУ може оштрафувати фінансову установу.
Що ж до самих правил фінмоніторингу, то їх ніхто не змінював. Кілька днів тому Національний банк розіслав банкам листи з проханням надати повну інформацію про всі операції українців.
Водночас цю інформацію спростили та пояснили, що простих українців, які отримують легальний дохід, це не стосується. Водночас посилення контролю за банківськими рахунками є однією з вимог Міжнародного валютного фонду.
Кожен банк повинен знати свого клієнта, а при відкритті рахунку клієнт має заповнити анкету та вказати свій майновий стан — розмір заробітної плати, додаткові доходи та ін.
Обов'язковому фінмоніторингу підлягають такі операції:
-
на суму понад 400 тисяч гривень, навіть якщо у кілька платежів;
-
операції з громадськими діячами - депутати, чиновники та ін;
-
фізичні особи підприємці, які набули цього статусу за останні три місяці;
-
ті, хто часто робить перекази за кордон або ж обмінює банкноти.
Раніше ми розповідали, що в одному з популярних банків повідомили, чи стежитимуть за рахунками своїх клієнтів.
Також "Стіна" повідомляла про курс валют на 8 червня 2023 року.
Ще ми писали, що українцям повідомили, що потрібно робити, якщо у них заблокували гроші.
