НБУ для власників банківських карток запроваджує з серпня нові правила
Вже з 1 серпня згідно з рішенням Нацбанку України відбудуться для українців зміни до правил переказу грошей та поповнення рахунків через платіжні термінали, пише "Стіна".
Згідно з новими правилами, українцям з наступного місяця потрібно буде вказувати номер телефону платника коштів у квитанції. Наразі ідентифікація потрібна при поповненні від 5 тис. грн.
Якщо клієнт банку регулярно отримує однакові суми, не робить підозрілі операції, тоді, швидше за все, проблем не виникне.
До підозрілих операцій можуть віднести занадто часті операції з готівкою, дроблення переказів і т.п.
Фінансовий експерт Василь Невмержицький розповідає, що кожному українцю стоїть перед тим, як відкривати рахунок у банку подумати, з якою метою він це робить.
Він обов'язково радить надавати правдиву інформацію. Тобто чесно відповісти на запитання співробітника банку, як він використовуватиме рахунок, які у нього доходи тощо.
Експерт додав, що якщо людина вказує, що відкриває рахунок, щоб отримувати зарплату, але щодня отримує перекази за оплату послуг, то ризикує привернути увагу фінансового моніторингу.
Згідно з ухвалою НБУ, будь-який банк зобов'язаний попросити клієнта підтвердити джерело коштів. Якщо це переказ, поповнення рахунку, відкриття депозиту на суму від 400 тис. грн., то це обов'язково.
Це означає, що під час проведення операції сумою на 400 тис. грн і більше, підтвердження походження коштів є обов'язковим, незалежно від того, який це клієнт.
При цьому якщо клієнт вирішить "дробити" суму, тобто щодня, наприклад, переводити по 50 тис. грн, банк все одно це помітить, а сама процедура дроблення стане підставою для уважної перевірки клієнта.
У такому разі банк може закрити рахунок клієнта, і якщо у ньому залишилися гроші, переказати їх у рахунок іншого банку, який вкаже клієнт.
Українцям нагадали, що підтвердити джерело свого доходу можна за допомогою довідки про зарплату. Її можна отримати на роботі або у Пенсійному фонді.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що названо вакансії, де платять до 45 тис. грн на місяць в Україні.
Також ми писали, що чиновник запропонував відмовитися в Україні від готівки та перейти на безготівкові розрахунки.
Нагадуємо, що українці можуть оформити виплати від ООН, хто є у списку на отримання.
