Українцям ускладнять процедуру зняття готівки
На цю мить можна поповнити картку на суму до 5000 гривень без необхідності авторизації. Однак, якщо ви бажаєте збільшити цю суму, буде потрібно авторизацію. Незручності виникають не тільки з поповненням картки, але також зі зняттям готівки, пише gsminfo.
У різних банках діють власні обмеження зняття готівки. Наприклад, у ПриватБанку максимальна сума зняття готівки за один день складає 100 000 гривень усередині країни та 50 000 гривень за кордоном.
Розбиваючи суму на різні карти можна зняти більше, але це може призвести до проблем з фінансовим моніторингом. Подібна ситуація сталася з чоловіком, який накопичив гроші на депозиті протягом кількох років і зрештою вирішив їх зняти.
Ось коли можна потрапити під фінансовий моніторинг:
- При проведенні нетипових операцій з готівкою, такими як зняття або поповнення великих сум.
- У разі здійснення переказів на підозріло високі суми або на суму понад 400 000 гривень.
- При перекладах, у яких залучено рахунки публічних осіб, як-от чиновники і депутати.
- Під час здійснення операцій фізичними та юридичними особами, які лише три місяці тому відкрили свої рахунки.
"Ознаки пов'язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів однією або декількома різними клієнтами в один день/протягом їхніх питань, текстами безплатних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів", – йдеться у роз'ясненні НБУ.
Також портал "Стіна" повідомляв, що із серпня зміняться правила переказу грошей на картку в терміналах.
Раніше ми писали, що українцям дали пораду, як захистити свої гроші від шахраїв.
Нагадуємо, що в НБУ заявили, чи буде в країні тотальна заборона на готівку.
