В Україні, в рамках фінансового моніторингу, блокування рахунки може статися не лише у зв'язку з переказом підозрілих сум, але також через використання шахрайських схем, йдеться у статті OBOZ.UA.
Злочинці, які займаються відмиванням грошей через криптовалюти, купують "монети" на спецмайданчиках, здійснюючи платежі не з власного рахунку, а з картки потерпілого. Це призводить до того, що учасниками такої схеми стають українці, які нічого не підозрюють, винятково бажали продати свою криптовалюту. Однак після звернення до поліції рахунок того, хто лише намагався придбати криптовалюту, блокується банком.
Шахраї активно застосовують хитрі схеми, крадучи гроші українців та миттєво інвестуючи їх у криптовалюту. Однією з найпоширеніших тактик є переказ коштів з картки потерпілого на рахунок українця, який продає криптовалюту. Ця людина, не підозрюючи про махінації, може, наприклад, обміняти частину біткоїну на гривні та отримати кошти на свою картку. Але потім його рахунок блокується банком. Таких випадків існує безліч, і банки діють відповідно до встановлених правил.
ПриватБанк, як і інші фінустанови, відгукується на скарги про шахрайські операції з використанням його карток. Після перевірки, якщо виявляється, що жертва схеми переказала гроші на рахунок у банку, такий рахунок блокується. Знаючи про це, шахраї активно користуються рахунками власників, які нічого не підозрюють, які вважають, що просто продають свою криптовалюту.
У ПриватБанку наголошують, що не було запроваджено спеціальних вимог та не вносилися нові правила. Проте закон зобов'язує здійснювати фінансовий моніторинг та реагувати на підозри щодо порушення законів.
Експерти зазначають, що фінансовий моніторинг насамперед фокусується на незвичайних операціях, великих сумах, операціях з готівкою тощо. Якщо ви плануєте купівлю або продаж криптовалюти, рекомендується використовувати послуги тільки перевірених і відомих бірж.
Раніше ми писали, клієнти ПриватБанк можуть втратити картку та банківський рахунок: подробиці.
Нагадаємо також, що ПриватБанк бере комісію при обміні валют у касі.
