В Україні банки проводять блокування рахунків громадян після переказу коштів під час продажу криптовалюти. Придбання "монет" у звичайних користувачів становить високий ризик блокування банківських рахунків і карток. Про це йдеться у матеріалі порталу OBOZ.UA.
Шахраї активно крадуть гроші в українців і відразу вкладають їх у криптовалюту. Діє дуже добре налагоджена схема: зловмисники переказують гроші з картки потерпілого безпосередньо на банківський рахунок українця, який реалізує криптовалюту. Людина, не підозрюючи про махінації, продає, наприклад, частину свого біткоїна та отримує гривні на свою банківську карту. Однак потім його банківський рахунок блокується.
Один користувач написав, що продав свою криптовалюту за 10 тис. грн. Українець не встиг витратити гроші, а його рахунок уже було заблоковано за звинуваченням у фінансовому шахрайстві. Користувач звернувся до ПриватБанку. Він отримав відповідь, в якій говорилося, що йому необхідно або рішення суду, або повернути гроші потерпілому.
Зазначається, що подібних випадків існує безліч, причому всі банки керуються чинними правилами.
ПриватБанк, як і інші фінансові установи, реагує на скарги про шахрайські перекази через його картки. У банку заявили, якщо під час перевірки встановлюється, що гроші справді були переведені жертвою схеми на рахунок у банку, такий рахунок призупиняють. Поінформовані про це шахраї використовують рахунки інших осіб, власники яких не підозрюють, що вони стають причетними до відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.
У ПриватБанку зазначають, що особливих вимог не встановлено, і нових правил не запроваджено. Проте чинний закон зобов'язує здійснювати фінансовий моніторинг та реагувати на підозри щодо порушення законів.
За словами фінансового аналітика Романа Корнілюка, Україна орієнтована на європейську інтеграцію, тому вимоги щодо фінансового моніторингу посилюватимуться.
Також повідомлялося, що українці скаржаться, що ПриватБанк блокує карти: подробиці.
Нагадаємо, що один великий державний банк опинився в центрі скандалу.
