НБУ зобов'язав банки доповідати про операції кредитних боржників

Національний банк затвердив правила звітності для учасників фінансового ринку про активні операції кредитних боржників. Деталі опубліковані на сайті НБУ.

У повідомленні зазначено, що ці правила запроваджуються, щоб проводити нагляд за діяльністю учасників фінансового ринку та оцінки ефективності управління кредитними ризиками.

За прийнятими правилами, звітність до Національного банку про активні операції мають подавати:

  • банки України;
  • фінансові компанії, які мають право надавати хоча б одну із фінансових послуг, а саме: надання коштів та банківських металів у кредит, надання гарантій, факторинг, фінансовий лізинг;
  • кредитні спілки.

Йдеться про звітність про активні операції боржника, якщо загальна сума заборгованості дорівнює або перевищує 50 000 грн. Уточнюється, що це також може бути еквівалентом цієї суми в іноземній валюті.

Вказується, що таку звітність слід подавати до припинення зобов'язань цього боржника. Також затверджено терміни, в який період банки України, фінкомпанії та кредитні спілки мають подавати до НБУ:

  • З 1 липня 2024 року — інформацію про операції з видів фінансових послуг, визначені у пунктах 2, 4-6 частини першої статті 4 закону про фінансові послуги, а також інформацію про боржників та осіб, пов'язаних з боржниками та такими операціями;
  • З 1 жовтня 2024 року – інформацію в повному обсязі.

Щоб забезпечити комфортний перехід учасників ринку до виконання нових вимог, регулятор тимчасово не застосовуватиме заходів впливу за порушення зазначених правил: до банків — на звітні дати 1 липня, 1 серпня та 1 вересня 2024 року; до фінансових компаній – на кожну звітну дату в період з 1 липня до 1 грудня 2024 року; до кредитних спілок – на кожну звітну дату в період з 1 липня 2024 року до 1 червня 2025 року.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що НБУ оновив вимоги щодо ліцензування юридичних осіб.

Також ми писали, що НБУ провів перевірку ПриватБанку, чи є привід для хвилювання клієнтів.

Нагадуємо, що у НБУ повідомили, коли запустять миттєві платежі.