Фінустанови не просто можуть перевірити рух коштів на карті, але навіть зобов'язані це робити
Через грошові перекази українцям можуть заблокувати картку та вимагати документи, які пояснять їх. Під особливу підозру підпадають великі онлайн-покупки, зняття великих сум, операції з криптовалютою, великі перекази, пише "Обозреватель".
Банки за порушення фінансового моніторингу отримують штрафи, тому вони не можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити.
"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу в діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає фінансовий аналітик Роман Корнілюк.
Повідомляється, що заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо) або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу слід приділяти наступним випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
- транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що Буданов дав прогноз, що чекає на українців і чому наступні шість місяців війни будуть цікавими.
Також ми писали, що уряд продовжив виплату допомоги на проживання всім внутрішньо переміщеним особам до 1 березня.
Нагадуємо, що з 1 січня для виходу на пенсію потрібно не менше 31 року стажу – у разі його нестачі доведеться працювати до 63 та 65 років.
