Українців попередили про шахрайські схеми з банківськими картками

В Україні різко побільшала кількість фінансових "мулів". Банківські картки скуповують шахраї для того, щоб потім використати їх з метою відмивання коштів. Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA.

"2 тис. грн за картку будь-якого банку, крім Моно. За "Приват" 2,5 тис. грн. Гарантуємо, що це не кредит і не кримінал", – йдеться в оголошенні для тих, хто планує продати свій банківський рахунок. Таких українців називають "мулами", і, як розповіла заступниця директора асоціації ЄМА Олеся Данильченко, кількість "мулів" досягла минулого року 10,8 тис., хоча ще до повномасштабної війни їх було всього 1,8 тис.

Українці погоджуються віддати свою картку для того, щоб її використали шахраї. Саме завдяки цим карткам вкрадені гроші швидко виводять. "Мули" фактично створюють інфраструктуру для шахраїв. І хоча окремої кримінальної відповідальності за передачу карток немає, "мули" – перші, кого знаходять представники Кіберполіції, вони – співучасники злочину.

Шахраї купують картки в посередників за ціною від 3,8 до 9,5 тис. грн за кожну (разом із доступом до онлайн-банкінгу). А от посередники скуповують картки у самих "мулів" значно дешевше. Вони перевіряють рахунки, збирають документи, організовують доставку карток поштою. Шахраям зазвичай нецікаво купувати одну картку, вони зацікавлені одразу в партії.

Так ось, як повідомляється, що видання OBOZ.UA знайшов покупця у мережі. Серед трьох потенційних покупців двоє погодились купити тільки картку "Привату". Що цікаво – в оголошеннях обіцяють заплатити кілька тисяч гривень, але під час індивідуального спілкування ціна знизилась уже до 500 грн.

Те, що роблять "мули", вважається незаконним у великій кількості країн, зокрема в ЄС. Європол проводить затримання, знаходить тих, хто надає шахраям доступ до своїх рахунків. В Україні ж передусім "мулів" карають банки. Як розповідає Данильченко, банки обмінюються між собою інформацією про "мулів", і їм більше не відкриватимуть рахунки в будь-якій фінансовій установі.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що Буданов дав прогноз, що чекає на українців і чому наступні шість місяців війни будуть цікавими.

Також ми писали, що уряд продовжив виплату допомоги на проживання всім внутрішньо переміщеним особам до 1 березня.

Нагадуємо, що кожен третій народний депутат купив машину чи нерухомість першого року після повномасштабного вторгнення.