В Україні банки мають обов'язок зупиняти грошові перекази, якщо виявляють ознаки можливого кримінального порушення. Наприклад, операція може бути заблокована, якщо використовується рахунок, яким оперують шахраї. Також банк може втрутитися та зупинити будь-яку операцію, яка викликає підозри, пише Обозреватель.
"Банк має право зупинити операцію в разі підозри на її неправомірність. Пов'язано з цим, банк зобов'язаний зупинити операцію, якщо існує підозра щодо порушення кримінального закону. Особливий орган може прийняти рішення про призупинення грошових трансакцій на термін до семи робочих днів", - зазначено в поясненні Національного банку України.
У випадку помилкового переказу коштів клієнт має право особисто звернутися до банку і вимагати зупинити операцію. Для цього потрібно подати письмове звернення з усіма необхідними деталями. Очікуйте, доки банк вивчить обставини. У випадку відсутності повернення коштів клієнту рекомендується звертатися до Національного банку. В окремих випадках, щоб відновити кошти, відправлені за невірними реквізитами через помилку банку, може бути необхідно звертатися до суду.
Банк може провести додаткову перевірку та призупинити переказ у таких випадках:
- Платежі та перекази на суму від 400 тис. грн. При великих трансакціях може знадобитися пояснення перед банком.
- Переказ грошей в або з російської федерації (або при наявності зв'язку контрагента з рф або іншими країнами, які не дотримуються міжнародних угод, таких як Іран).
- Операції з резидентами економічно недостатніх країн або самим резидентом економічно недостатньої країни.
- Міжнародні грошові перекази.
- Операції з готівкою.
Нагадаємо, обмінники різко змінили курс валют.
Раніше повідомлялося, чому українці розчаровані доларами від ПриватБанку.
А також раніше повідомлялося, що українці ризикують придбати фальшиві долари в обмінниках.
