В Україні банківські установи активно застосовують заходи блокування рахунків громадян через порушення правил фінансового моніторингу, часто залишаючи українців здивованими щодо причин подібних дій. Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA.

Згідно з інформацією, наданою членом Ради Національного банку України Василем Горбалем, багато клієнтів звертаються за допомогою у роз'ясненні ситуації, коли їхній банківський договір було розірвано. Горбаль зазначає, що це найчастіше відбувається через дії самого клієнта.

За його словами, клієнт вибирає для себе зарплатну картку з певним тарифним пакетом. Однак на цій банківській карті відбуваються й інші операції, крім зарахування заробітної плати (згідно з умовами договору, на зарплатну картку має надходити лише зарплата). Клієнт вважає, що він має право використовувати рахунок на свій розсуд. Однак, такі дії є порушенням умов договору.

Щоб уникнути втрати доступу до своїх карток, громадянам рекомендується:

  • Ознайомитись з умовами використання банківського рахунку. Уважно вивчіть договір та зверніться до банку для уточнення умов співпраці. При використанні зарплатної картки слід дотримуватись її призначення.
  • Банк може заблокувати рахунок клієнта, якщо він не може пояснити походження платежів та грошових переказів.
  • Дотримання прозорості щодо доходів дозволить вам будь-якої миті пояснити банку свої банківські операції.
  • Важливо, щоб ви здійснювали операції з картою. Не передавайте свою банківську карту стороннім особам.
  • Уникати сумнівних операцій. Банки часто блокують рахунки після операцій з криптовалютою, тому намагайтеся уникати таких дій, які можуть бути сприйняті як підозрілі. Якщо ви збираєтеся займатися купівлею або продажем криптовалюти, то краще скористатися послугами офіційних бірж, які перевіряють своїх клієнтів.

У разі закриття рахунку, за наявності залишку коштів, слід звернутися до відділення банку та вказати інший рахунок для перерахування коштів.

Раніше повідомлялося, що українські банки блокуватимуть грошові перекази на карти: що потрібно знати громадянам.

Нагадаємо, що українські банки можуть списувати кошти з рахунків.