Національний банк України (НБУ) готується запровадити обмеження на карткові перекази та встановити граничні ліміти на переказ грошей з картки на картку між фізичними особами (так звані p2p-операції, person-to-person). Метою такого кроку є боротьба із нелегальним гральним бізнесом. Впровадити це рішення можуть уже за місяць.
Нові обмеження передбачають встановлення місячного ліміту на перекази між фізичними особами на рівні 100 000 гривень, а також обмеження кількості таких операцій до 30 на місяць для одного рахунку. Такі заходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та запобігання зловживанням у сфері нелегального бізнесу.
При цьому НБУ не планує обмежувати вхідні транзакції, щоби не створювати додаткових перешкод для волонтерів та інших осіб, які займаються благодійною діяльністю. Це означає, що отримувати кошти на карткові рахунки можна без обмежень, що дозволить волонтерам продовжувати свою діяльність без додаткових ускладнень.
Важливо, що у випадках, коли є підстави та підтвердження необхідності, ліміти можуть бути збільшені як виняток. Це дозволить врахувати специфічні потреби окремих фізичних осіб та організацій, які потребують великих обсягів переказів.
Проєкт рішення перебуває на стадії розробки і НБУ планує провести додаткові консультації з банками та іншими зацікавленими сторонами перед його впровадженням. Очікується, що нові правила допоможуть значно знизити ризики, пов'язані з нелегальним гральним бізнесом, та забезпечити ефективніший контроль за фінансовими операціями між фізичними особами.
Крім того, Національний банк наголошує на важливості дотримання нових вимог для всіх учасників ринку. Банки будуть зобов'язані забезпечити належний моніторинг та контроль за виконанням встановлених лімітів, а також вживати необхідних заходів для запобігання порушенням.
Раніше ми писали про те, що НБУ попередив про різкий скачокцін.
Також ми повідомляли, що НБУ висунув жорсткі вимоги щодо авторизації.
Нагадаємо ще, що у клієнтки ПриватБанку зняли з картки десятки тисяч гривень – названо причину.
