Нардеп розповів про заборону грошових переказів
13 серпня відбулося засідання ТСК з економбезпеки, присвячене "дропам", і сьогодні ж на ЕП вийшло інтерв'ю з Главою Нацбанку , в якому він відзначив можливість ухвалення рішення щодо обмеження p2p-перекладів вже цього тижня. Ця інформація була розміщена в Телеграм-каналі «Ніна Южаніна».
"Дропи" (або "мули") – це особи, які беруть участь у схемах відмивання грошей, одержуючи незаконні кошти на свої рахунки, а потім переводять ці кошти на інші рахунки або втрачають на товари та послуги, які потім перепродаються, щоб легалізувати кошти.
"Дропів" широко використовують:
• у нелегальних онлайн-іграх;
• під час продажу контрабанди та контрафакту, а також заборонених товарів (зокрема, наркотиків);
• у незаконному обміні валюти;
• у шахрайських схемах.
За інформацією Нацбанку, середній обсяг на одного "дропу" становить 2.5 млн грн на рік, а загальні обсяги операцій зарахувань за картками "дропів" можуть перевищувати 200 млрд грн на рік.
Без сумніву існування "дропів" шкодить і державному бюджету (незаконний бізнес, приховування доходів від оподаткування) та громадянам (використовуються в шахрайських схемах заволодіння чужими коштами).
Проте важко погодитися із запропонованим Нацбанком рішенням про обмеження суми та кількість вихідних транзакцій фізичних осіб, яке анонсується як боротьба з “дропами”.
Тому насамперед для "дропа" характерна велика кількість невеликих (200-500 грн) вхідних транзакцій із досить високою інтенсивністю (інтервал 1-5 хв у денний час, 3-6 годин на ніч), зокрема від азартних гравців нелегальних казино.
Друге, звернула увагу на вихід із “платіжної мережі “дропів” це:
- переведення в готівку;
- виплати "виграшів" гравцям
Якось дивно виходить, на мою думку, і цілком очевидно, що ця схема змінила дієву до цього заміну ознаки платежу (міскодингу), що застосовувалася в азартних іграх.
В даний час, враховуючи схему, вона використовується з тією ж метою для цієї ж кримінальної сфери. Тобто не знайшли іншого шляху припинити діяльність нелегальних казино?
На мою думку, запропонована НБУ ініціатива не вирішить проблему, а ось під гаслом "зробимо схему невигідною (яка дорого коштує) для порушників" застосовує обмеження та заборони для звичайних законослухняних людей.
Ось тільки зловмисники пристосуються та збудують чергову схему, а обмеження для простих громадян залишаться.
[embed]https://t.me/my/2541[/Besole0
Нещодавно ми розповідали, що в НБУ відверто сказали, в чому найкраще зберігати гроші.
Також "Стіна" повідомляла, що НБУ готує обмеження на переклади картками.
Ще ми писали, що НБУ запустив нові гроші.
