Банки будут каждую неделю докладывать НБУ о карточных операциях клиентов
Все коммерческие банки Украины с понедельника, 5 июня будут обязаны отчитываться каждую неделю перед Нацбанком Украины о платежах населения с использованием карт вне зависимости от их сумм, сообщает Минфин.
Сообщается, что нововведение касается как банковских карт, выпущенных в Украине, так и за рубежом.
По информации, финансистам нужно будет передавать информацию НБУ по видам карточных операций:
- P2P-переводы, то есть когда физические лица перебрасывают деньги друг другу;
- Пополнение и снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- Оплата в Интернете.
При этом, по оплате в Интернете будет требоваться дополнительная информация:
- С номерами счетов, из которых будут происходить платежи;
- С данными о получателях - ЕДРПОУ интернет-площадки;
- О количестве проплат и на какие суммы;
- В разрезе всех карт, как украинских, так и иностранных, включительно и "беженские" деньги.
При этом, Нацбанк Украины пока не запросил сведения о карточных оплатах людей в магазинах.
Предполагается, что целью НБУ, который ввел такие нововведения является финансовый мониторинг.
Банкиры рассуждают, что эту информацию могут собирать для силовых органов, или для налоговой, для предоставления правоохранителям/фискалам информации по запросу. Вполне вероятно, что это требование международных кредиторов Украины.
К слову, Государственная служба финансового мониторинга обнародовала данные о своей работе за первый квартал 2023 года.
В ведомстве поделились, что за январь-март этого года были обнаружены операции, которые могут быть связаны с незаконной легализацией средств, на сумму 22,6 млрд грн.
По сравнению с данными за первый квартал 2022 года признаки легализации и отмывания доходов выросли в два раза.
Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам массово блокируют банковские карты.
Также мы писали, что украинцев предупредили, кого заставят вернуть полученные на субсидию деньги.
Напоминаем, что украинцы все чаще становятся жертвами аферистов.
