В Украине возможна блокировка банковской карты и запрос на предоставление документов в связи с проводимыми транзакциями. Об этом говорится в статье, опубликованной на сайте OBOZ.UA.

Отмечается, что особенно под подозрение попадают крупные онлайн-покупки, вывод значительных сумм наличности, операции с криптовалютой и крупные денежные переводы.

Сообщается, что украинские банки, чтобы избежать нарушений финансового мониторинга, не только имеют право, но и обязаны проводить проверку денежных транзакций. В настоящее время наблюдается увеличение числа наложенных штрафов, что объясняется глобальными тенденциями усиления роли финансового мониторинга в работе финансовых учреждений, а также увеличением влияния государства на экономику в условиях геоэкономической фрагментации.

По словам эксперта в области финансового анализа, Романа Корнилюка, увеличение социального запроса на прозрачность и ответственность, а также развитие современных технологий автоматизированного анализа данных также вносят свой вклад в этот процесс. Эксперт добавляет, что, учитывая стремления Украины к европейской интеграции, то требования финансового мониторинга будут продолжать только усиливаться.

Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, заявляет, что блокировка карты может произойти даже в случае устаревших данных о клиенте, если на него был наложен арест исполнительной службой из-за невыплаты алиментов, неисполнения судебного решения или просроченных штрафов.

Кроме этого, украинцам необходимо быть очень внимательными к следующему:

  • Снятие необычно крупной суммы денежных средств в регионе, где обычно клиент не находится.
  • Проведение крупных онлайн-покупок, особенно в ночное время.
  • Получение значительной суммы на карточку и ее последующий вывод наличными.
  • Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен.
  • Транзакции на сумму 400 тысяч гривен и выше.

Ранее сообщалось, что Ощадбанк вводит новые правила: как это отразится на клиентах учреждения.

Напомним также, что клиенты ПриватБанка заявляют о блокировке карт за денежные переводы на карту.