В Украине вступили в силу новые требования законодательства по вопросам финмониторинга, а это значит, что обслуживание клиентов в банках кардинально изменится.

Банк. Фото: скриншот YouTube
Банк. Фото: скриншот YouTube

Как пишет Politeka, в НБУ определили целый ряд "тревожных звоночков", которые могут указывать на подозрительность финансовых операций. Практически каждый индикатор касается поведения клиента.

Так, в обслуживании могут отказать если клиент отказывается предоставлять точную информацию для надлежащей проверки или предоставляет неточную информацию. Кроме того, подозрительным является тот факт, если связаться  склиентом по указанным им каналам коммуникации и адресом невозможно в самое короткое время. 

Помимо этого, если у клиента банковского учреждения несколько счетов или платежных карточек и он не может точно назвать характер своей деятельности. Отказать в предоставлении услуг также могут если человек нервничает и проявляет нетипичное поведение без видимых причин. 

Кроме того, банк может отказать в проведении переводов, которые превышают 149 тысяч гривен без указания источника происхождения средств. Однако это потребуется только в том случае, если данная операция не соответствует финансовой состоятельности клиента( подозрительные для клиента переводы). 

Отделение банка. Фото: скриншот YouTube

Счета клиентов могут быть заблокированы в случае расследования происхождения средств. Документы, которые могут потребовать это декларация, справка о зарплате, договор продажи имущества. 

Однако в Национальном Банке Украины подчеркивают, что финансовый мониторинг не затрагивает обычные операции граждан с небольшимми суммами. 

Также мы писали, что ПриватБанк попал в очередной скандал с финансами клиентов. Клиенты начали жаловаться на то, что не могут снять средства с банковской карточки.

Ранее Стена писала, что украинцы, которые приобрели товар и получили на руки чек, который не прошел регистрацию на официальном сервере Государственной налоговой службы, могут потребовать полную компенсацию стоимости купленного товара.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram

 

Популярные новости сейчас

Доллар резко взлетел: НБУ повысил курс - такого не было уже давно

Квартир у украинцев будет как грязи: НБУ анонсировал масштабную ипотеку

Уже с 1 августа: на 50% взлетит коммуналка, а следом подорожает метро и городской транспорт

Показать еще