Несколько месяцев в Украине стал действовать закон "о предотвращении и противодействии легализации доходов полученным преступным путем". В связи с этим банки имеют право отказать в транзакции даже незначительной суммы, если клиент не сможет предоставить источник перевода средств.
В связи с введением закона, украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета об источнике денежных средств, в транзакции могут отказать. Об этом пишет "РБК Украина".
В такую ситуацию попал Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей. Он не смог получить от родного брата перевод на сумму 150 грн. Банк отказал в переводе денег до тех пор, пока получатель не подтвердит происхождение данной суммы.
После того как родственник Дорошенко прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии, только тогда средства все-таки перечислили.
В банке заявили, что такое требование существует в действующем законодательстве, ссылаясь на внедренный закон об отмывании денег.
Согласно нормам закона, все финансовые учреждения обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В том числе, если был превышен лимит переводов. Стоит сказать, что банки сами устанавливают для каждого клиента индивидуальный лимит автоматическим режимом проверки.
Финмониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций", не свойственных для клиента.
Чтобы получить перевод необходимо предоставить декларацию о доходах, об имущественном состоянии или из Пенсионного фонда. В таком случае, перевод могут провести. В любом другом, денежные переводы осуществляться не будут.
На сайте Стена мы сообщали, что НБУ отмечает, что подписывая любой договор с финучреждением, клиент берет на себя обязательства выполнять его условия.
Портал Стена информировал, что уровень безработицы определяют путем соотношения количества трудоустроенных граждан по отношению к безработным. Так, представители Национального банка Украины прогнозируют, что в лучшем случае уровень безработицы в нашем государстве поднимется до 10 процентов.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram.
