Українські банки почали блокувати грошові перекази та картки українців
В Україні під час воєнного стану діють спеціальні правила фінансового моніторингу, які можуть призвести до блокування рахунків та переказів клієнтів банків. Хоча деякі ослаблення були введені у певних випадках, фінансові установи зобов'язані перевіряти перекази великих сум грошей, пише "OBOZREVATEL".
Так, ПриватБанк запроваджує заходи контролю за своїми клієнтами, чиї витрати (платежі та перекази) на місяць становлять понад 500 тис. грн.
Відповідно до постанови НБУ, яка була опублікована у березні 2022 року, українські банки мають проводити фінансовий моніторинг та контролювати перекази великих сум грошей.
Прес-секретар ПриватБанку Олег Серга зазначив, що такі заходи не є нововведенням.
Згідно з ухвалою Національного банку України (НБУ) №60 від 23 березня 2022 року, українські фінансові установи зобов'язані стежити за переказами, загальна сума яких за місяць становить не менше 400 тис. грн. Банки повинні контролювати перекази, які здаються ризикованими та можуть зупинити їх, якщо не розуміють, навіщо клієнт проводить такі операції.
Наприклад, якщо клієнт збирає благодійні кошти на свою картку та переказує значні суми, банк може викликати питання. Крім того, фінансові операції, в яких беруть участь високоризиковані групи, такі як чиновники або депутати (PEP), також контролюються.
Банки також можуть заблокувати картки клієнтів, які викликали підозри. Фінансова установа має право припинити співпрацю з клієнтом, з яким вона з якихось причин не може працювати. Зазвичай, це відбувається з українцями, які проводять сумнівні операції або банку здається, що такі операції проводяться.
Які перевірки мають проводити банки?
- Операції з готівкою;
- Угоди на незвичайні клієнтові суми чи суми понад 400 тис. грн;
- Переклади, що включають участь PEP (публічних осіб, таких як чиновники та депутати всіх рівнів);
- Операції, пов'язані з фізичними особами – підприємцями (ФОП) та юридичними особами, які були зареєстровані менше трьох місяців тому.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в НБУ спрогнозували, що чекає на українців після війни.
Також ми писали, що у НБУ попередили українців про подорожчання палива.
Нагадуємо, що в НБУ ухвалили рішення щодо кредитів українців.
