Дані про банківські рахунки українців перевірятиме Нацбанк
Починаючи з 5 червня, банки України щотижня надсилають до Національного банку дані щодо карткових операцій своїх клієнтів. Вони звітуватимуть до 16:00 кожного понеділка за минулий тиждень про безготівкові платежі, пише "Мінфін".
Дані будуть надаватися із зазначенням імені клієнта або назви підприємства, яке здійснило платіж.
Регулятор чекає на інформацію від банків за такими видами операцій:
- P2P-переклади (між фізичними особами);
- поповнення або зняття готівки з карткових рахунків у банкоматах;
оплата в Інтернеті; - переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів із рахунку компанії;
- звіт включатиме операції будь-яких сум, оскільки поріг, з якого операція має бути відстежуваною, не вказується явно.
Наразі автоматично до Державного фінансового моніторингу потрапляють дані щодо всіх операцій у розмірі понад 400 тисяч гривень.
Фінансовий експерт Роман Чумак пояснив, що українцям загрожують нововведення. Так, тепер податковій простіше буде відстежити незаконне пересування коштів на рахунках громадян.
"Це означає, що таку інформацію може отримати податкова. Таким чином податкова зможе побачити всю фінансову картину тієї чи іншої людини й може потенційно запитати про джерело надходження цих коштів. Якщо людина не зможе пояснити, звідки ці гроші взялися, будуть безумовно проблеми у вигляді податків на прибуток, а це – 19,5% річних”, – каже Чумак.
За його словами, ця інформація може також використовуватись з іншою метою. Зокрема, Національний банк може перевіряти чи рекомендувати банкам блокувати карткові рахунки осіб, якщо за ними відбувається рух коштів. Експерт нагадав, що зараз цю популярну тактику успішно використовують банки.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям масово блокують банківські картки.
Також ми писали, що українців попередили, кого змусять повернути гроші, отримані на субсидію.
Нагадуємо, що українці дедалі частіше стають жертвами аферистів.
