Українців попередили, чи можуть заблокувати картку через зарплату у "конверті"
Українців схвилювала новина про те, що всі банки мають проводити фінансовий моніторинг своїх клієнтів і через це навіть можуть заблокувати банківську картку. Чи загрожує це, якщо людина отримує зарплату "у конверті", повідомляє Obozrevatel.
Повідомляється, що кожен банк має дані про свого клієнта. При оформленні рахунку у банку він вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи та інше.
Невеликі суми, які є притаманними клієнту, не будуть приводом для блокування банківського рахунку. Але якщо клієнт проводить невластиву йому операцію, отримує чи відправляє гроші публічним особам регулярно, такий переказ чи навіть банківську картку можуть заблокувати.
При цьому фінансові установи в ряді випадків обов'язково повинні проводити перевірку, зокрема:
- Під час операцій, сума яких перевищує 400 тис. грн;
- Операції з громадськими діячами – депутатами всіх рівнів, чиновниками;
- ФОП, що зареєструвалися за останні три місяці;
- Ті, хто часто робить переказ грошей за кордон, обмінює банкноти.
При цьому теоретично заблокувати або порахувати підозрілим банки можуть будь-який грошовий переказ. Наприклад, якщо зарплата клієнта на місяць складає 10 тис. грн, а щодня він отримує чи надсилає тисячі гривень, банк може вважати такі операції підозрілими.
Фінансовий аналітик Василь Невмержицький радить серйозно підійти до питання відкриття рахунку у банку, щоб не постраждати від фінмоніторингу.
Тобто важливо визначити, навіщо ви відкриваєте рахунок у банку. Якщо для отримання зарплати, а потім щодня отримуватимете, наприклад, за продаж послуг чи товару гроші, тоді ризикуєте привернути увагу банку в рамках фінмоніторингу.
Тобто, якщо на карту приходить тільки зарплата, в анкеті вказуєте її розмір. Якщо вирішили зайнятися підприємництвом, тоді робіть все за законом – відкривайте ФОП, рахунок, сплачуйте податки, інакше можете влипнути у серйозні неприємності.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що чи загрожує українцям штраф від податкової за переказ грошей з картки на картку.
Також ми писали, що українці можуть користуватися заарештованими грошима на рахунку у банку, що потрібно зробити.
Нагадуємо, що з липня в Україні підвищуються податки, кого це стосується.
