Банки розпочали посилений моніторинг фінансових операцій клієнтів
Українці почали частіше скаржитися на блокування банком картки під час переказу коштів. Водночас фінустановам вигідні операції, які проводять клієнти. Про це пише "Gsminfo".
Банки встановлюють обмеження фізичних осіб, які випускають карти. Максимальні дозволені суми залежать від статусу користувача та типу картки. Якщо перекази здійснюються в межах дозволених лімітів, податкова служба не матиме запитань.
Однак є виняток - дохід, який не підлягає оподаткуванню, може бути перевірений податковою службою.
Банки повинні контролювати рух безготівкових коштів, але лише в окремих випадках:
- Коли фізична особа отримує або здійснює понад 10 операцій на день або понад 50 транзакцій на місяць.
- Коли обсяги списань чи зарахувань надто великі, перевищуючи сто тисяч на день.
- Якщо між зарахуваннями проходить недостатньо часу, менше однієї хвилини.
- Коли залишок на банківському рахунку становить лише 10% від середньоденного розміру операцій або менше.
Всі ці заходи пов'язані із запобіганням відмиванню грошей. Так що якщо ви робите 6-8 незначних перекладів на добу, не варто турбуватися.
Багато банків надають можливість клієнтам вказувати коментар до переказу, часто в таких коментарях зазначаються призначення платежу, наприклад "за квартиру" або "за уроки". Однак, це може привернути увагу податкової служби. Тому рекомендується не залишати коментарі під час перекладів.
У будь-якому випадку відправнику переказу нічого не загрожує, але для тих, хто не сплачує податки з доходів від послуг чи оренди нерухомості, варто подумати про легалізацію коштів.
Факт отримання додаткового прибутку можна підтвердити регулярними платежами. Тому краще відкрити фізичну особу-підприємця (ФОП) або сплатити податок на доходи у розмірі 18% від доходу та 1,5% військового збору.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що рахунки українців у банках візьмуть під повний контроль.
Також ми писали, що клієнти ПриватБанк можуть зробити замовлення карток із програми Приват 24.
Нагадуємо, що ПриватБанк подвоюватиме суми на рахунках деяких клієнтів.
