Стало відомо, коли банк може заблокувати платіж
В Україні діє фінансовий моніторинг, в рамках якого банки можуть заблокувати платіж. Про те, як діє фінмоніторинг повідомляє РБК-Україна.
В Україні діє базовий закон про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму (ПОС/ФТ). Банки на підставі рішень НБУ встановлюють свої норми щодо перевірки клієнтів та їх операцій.
Як повідомили виданню в Національному антикорупційному бюро України (НАБУ), існують підстави для блокування операцій клієнтів.
Зокрема, в статті 21 зазначається, що фінансові операції незалежно від суми вважаються підозрілими, якщо банк має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов'язані або стосуються фінансування тероризму.
У такому разі фінансова установа має право зупинити платіж без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні. При цьому банк зобов'язаний повідомляти про цю операцію в Держфінмоніторинг.
При необхідності банк перевіряє дані клієнтів, їхній бізнес, джерела походження доходів для оперативного виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій.
При цьому не підлягають перевірці операції, які за аналізом та характером суті діяльності клієнта не викликають у банку підозри.
Здійснюючи грошовий моніторинг, банки та небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їх грошові операції.
У рамках фінмоніторингу проводиться ідентифікація та верифікація клієнтів банку. Верифікацію клієнта також можна провести після відкриття рахунку, але до проведення першої фінансової операції.
Варто знати, що НБУ з 1 серпня 2023 року посилив вимоги до внесення готівки через платіжні термінали на будь-яку суму. Тепер квитанції мають містити номер мобільного телефону платника.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям блокують картки в банках через криптовалюту.
Також ми писали, що у НБУ заявили, чи можуть заблокувати картку через переказ грошей через термінал.
Нагадуємо, що ПриватБанк спише деяким клієнтам кредити.
